Caixa Geral de Depósitos

Destinatários

O Caixa Maistesouraria destina-se a Empresas e Empresários em Nome Individual (ENI).

Finalidade

Gerir os fluxos de tesouraria da empresa, antecipando créditos sobre devedores e/ou garantindo pagamentos a fornecedores, quer a nível nacional quer a nível internacional.

Adesão e utilização

A adesão ao Caixa Maistesouraria tem por base a atribuição de um limite de crédito único para utilizar no financiamento de pagamentos e recebimentos e um contrato  de Gestão de Pagamentos e/ou Recebimentos estabelecido com a Caixa Leasing e Factoring (CLF), com fixação de plafonds por serviço.

Gestão de recebimentos de clientes
O Cliente Aderente cede os seus créditos à CLF que irá prestar os serviços de controlo e cobrança de faturas, e a pedido deste, efetuar uma antecipação sobre o montante dos créditos cedidos.

Gestão de pagamentos a fornecedores
O Cliente Aderente emite ordens de pagamento à CLF que informa os fornecedores e controla os pagamentos. Em condições a definir, o Cliente Aderente pode recorrer a financiamento para ser utilizado no vencimento das faturas.
Os fornecedores podem igualmente, em determinadas condições, pedir a antecipação dos pagamentos em dívida pelo Cliente Aderente.

Plataforma on-line integrada

Acesso via Caixadirecta Empresas aos seus contratos de factoring e/ou confirming permitindo acesso a informação de gestão, bem como solicitar pedidos de adiantamentos, envio de ficheiros, em formato definido, para carregamento de pagamentos e/ou recebimentos, adicionar devedores e/ou fornecedores;

Acesso a uma plataforma web para maior controlo e autonomia na realização de adiantamentos e/ou pagamentos a fornecedores, controlo da faturação, ordens de pagamento, emissão de documentação, pagamentos de forma automática em carga operativa, emissão automática de notificações de Ordens de Pagamento Garantidas, avisos de cobrança; etc..

Vantagens

a. Liberta-o da carga administrativa da cobrança de faturas e dos pagamentos a fornecedores;

b. Ajusta os prazos de pagamentos e recebimentos aos ciclos de exploração da empresa;

c. Melhora a estrutura de balanço da sua empresa, reduzindo o crédito a clientes e o prazo médio de recebimentos;

d. Melhora o poder negocial junto de fornecedores;

e. Integra os limites de crédito numa única linha a utilizar no financiamento de pagamentos e recebimentos, com acesso a uma taxa de juro favorável.

A Caixa Geral de Depósitos atua enquanto intermediário de crédito vinculado da Caixa Leasing e Factoring, Instituição Financeira de Crédito, SA (CLF).