O Caixa Obrigações 2026 é um Fundo de Investimento Mobiliário Aberto de Obrigações com duração determinada de 3 anos, que investe em obrigações de empresas e governos.
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O Caixa Obrigações 20261 é um Fundo de Investimento Mobiliário Aberto de Obrigações com duração determinada de 3 anos, que investe numa carteira de obrigações, denominadas em euros, de empresas e governos, com base numa estratégia de Buy & Hold, ou seja, as mesmas são adquiridas com objetivo de serem mantidas até à sua maturidade.
A subida das taxas de juro possibilitou a existência de soluções de investimento no mercado obrigacionista com remunerações atrativas face ao nível de risco incorrido. O Fundo Caixa Obrigações 2026 constitui, por isso, uma oportunidade de investimento a 3 anos que beneficia da atual conjuntura de taxas de mercado.
Como funciona o Caixa Obrigações 2026?
O Fundo tem por objetivo proporcionar, no término da sua duração, o reembolso do capital investido, acrescido de uma potencial valorização acumulada indicativa de 6,00%2 (bruta de impostos e líquida de comissões) face ao valor inicial da Unidade de Participação (UP) de 5€.
A valorização indicativa esperada no término do Fundo corresponderá a uma Taxa Anual Nominal Bruta de Impostos, e líquida de comissões, de 2,00%2, alcançada em caso de bom cumprimento das responsabilidades dos emitentes dos ativos que o compõem.
O rendimento esperado é proveniente do pagamento de cupão das obrigações constituintes do Fundo e da respetiva amortização na maturidade.
A taxa indicativa da carteira anteriormente referida só será alcançada para as subscrições efetuadas durante o período de pré-comercialização e se o Fundo for detido até ao término da sua duração (21 de março de 2026).
O Fundo apresenta duas fases distintas de comercialização:
- Período de pré-comercialização - decorre entre as 8h30m (hora de Portugal Continental) do dia 07/03/2023 e as 16h30m (hora de Portugal Continental) do dia 20/03/2023 e é isento de comissões de subscrição.
- Período de comercialização – sujeito ao pagamento da comissão de subscrição e resgate de 1,5% desde 21/03/2023 até 20/03/2026.
Características do Fundo Caixa Obrigações 2026
Porque investir?
Potencial de remuneração
Em resultado da subida das taxas de juro ocorrida nos mercados financeiros, este Fundo oferece um potencial de remuneração atrativo, face ao baixo nível de risco incorrido. Apresenta um objetivo de Taxa Anual Nominal Bruta de impostos e líquida de comissões de 2,00%2, investindo numa carteira com uma elevada qualidade de crédito, já que, na componente de obrigações, é exigido que, no mínimo, 85% seja investida em obrigações de elevada qualidade de crédito (rating Investment Grade).
Investimentos sustentáveis
Este Fundo promove características ambientais ou sociais, ou uma combinação destas, procurando assegurar que as empresas em que são efetuados os investimentos respeitam as práticas de boa governação.
Investimentos diversificados
O capital investido pelos Participantes será aplicado numa carteira de obrigações denominadas em euros de empresas e governos, com uma maturidade inferior à data de liquidação do Fundo.
Oferta acessível
A partir de 250€, o Participante pode investir num Fundo com duração definida de 3 anos, que lhe permite rendibilizar o seu investimento de forma diversificada por vários emitentes.
| Tipo de Fundo | Fundo de Investimento Mobiliário Aberto de Obrigações |
| Data de Constituição do Fundo | 21 de março de 2023 |
| Montante Mínimo de Subscrição | 250 euros |
| Prazo Recomendado do Investimento | 3 anos |
| Comissão de Subscrição | 0%, pedidos efetuados de 07/03 a 20/03/2023 |
| 1,5%, pedidos efetuados a partir de 21/03/2023 (inclusive) até à maturidade | |
| Comissão de Resgate | 1,5%, pedidos efetuados a partir de 21/03/2023 (inclusive) até à maturidade |
| 0%, a 21/03/2026 (inclusive) | |
| Indicador Sintético de Risco e de Remuneração |
2 (Baixo Risco) |
| Canais de comercialização | Agências da Caixa e serviço Caixadirecta on-line |
Mercado Alvo:
| Nível de Conhecimento em mercados financeiros | Básico, informado ou avançado |
| Preferências de sustentabilidade4 | Promove características ambientais ou sociais - Light green (Artigo 8º) |
| Objetivos de Investimento | Crescimento de capital investido |
| Tolerância ao Risco | Baixa, média ou elevada |
Informação relevante sobre o Fundo
| Pdf's para Download |
Este investimento não possui garantia de rendimento podendo implicar a perda do capital investido.
Notas:
1. Podem ser obtidas informações adicionais tais como o Documento de Informação Fundamental (DIF) e o prospeto do Fundo em www.cgd.pt e www.cmvm.pt.
2. A Taxa Anual Nominal Bruta de impostos e líquida de comissões de 2,00% resulta de uma Taxa Anual Nominal Bruta de impostos e comissões indicativa de 2,69% deduzida de custos e encargos estimados em 0,69%.
A Caixa Gestão de Ativos reserva-se a faculdade de não prosseguir com o lançamento do Fundo, caso as condições de mercado não permitam proporcionar ao Cliente uma Taxa Anual Nominal Líquida de comissões e bruta de impostos mínima de 1,50% ou o montante de subscrições não seja superior a 10 milhões de Euros. Esta decisão será imediatamente comunicada à CMVM e aos participantes, através de publicação de informação relevante no Sistema de Difusão de Informação da CMVM, anúncio específico em todos os locais de comercialização do Fundo e publicação nos sites da Sociedade Gestora e do Comercializador.
Durante a sua vigência, o Fundo observará uma flutuação no valor da sua UP, o que não deverá ter impacto no seu objetivo, se cumpridos os 3 anos de investimento, se a subscrição for efetuada no período de pré-comercialização e em caso de bom cumprimento das responsabilidades dos emitentes dos ativos que o compõem.
3. O ISRR é um Indicador que pretende medir o nível de risco esperado para o Fundo. Obtém-se mediante o cálculo da volatilidade para o período de 5 anos, de acordo com o artigo 74.º do Regulamento da CMVM n.º 2/2015. Este indicador varia entre 1 (baixo risco) e 7 (elevado risco). O ISRR não é um indicador estático sofrendo alterações ao longo do tempo. Um nível de ISRR mais baixo não significa que se trate de um investimento isento de risco.
4. Classificação de acordo com o Regulamento (EU) 2019/2088 relativo a informações de sustentabilidade no setor dos serviços financeiros:
Fundos Brown - Consideram riscos de sustentabilidade (Artigo 6º)
Fundos que, na sua estratégia de investimento, incorporam uma abordagem ESG com preocupações de ordem ambiental, social e de governo societário, em paralelo, por um lado, com a avaliação dos principais impactos adversos associados à atividade dos emitentes e, por outro, com a avaliação dos riscos de sustentabilidade, não tendo como propósito principal nem a promoção de características ambientais ou sociais nem como objetivo a concretização de investimentos sustentáveis.
Fundos Light Green - Promovem características ambientais ou sociais (Artigo 8º)
Fundos que incluem na sua estratégia de investimento uma abordagem ESG, tendente a promover características ambientais ou sociais, assegurando que as empresas, nas quais são efetuados os investimentos, respeitem práticas de boa governação, através de mecanismos de diálogo e do exercício de direitos de voto (ações de envolvimento). Estes Fundos não têm como objetivo a concretização de investimentos sustentáveis, na aceção do Artigo 9º do Regulamento SFDR.
Fundos Dark Green - Possuem como objetivo principal o investimento sustentável (Artigo 9º)
Fundos que concretizam um objetivo de Investimento Sustentável que pretendem alcançar, sujeito à definição de métricas concretas. (Atualmente, a Caixa Gestão de Ativos, SGOIC, S.A., não detém na sua oferta Fundos com esta classificação.)
Visando o alinhamento da sua atuação com as melhores práticas de Investimento Socialmente Responsável a Caixa Gestão de Ativos é signatária, desde junho de 2019, dos Princípios das Nações Unidas para o Investimento Responsável (PRI). Em linha com a estratégia definida, em setembro de 2022, a Caixa Gestão de Ativos tornou-se também signatária da Net Zero Asset Managers Initiative.
Esta informação não dispensa a consulta da informação pré-contratual e contratual legalmente exigida (disponíveis nas agências da Caixa, em www.cgd.pt e www.cmvm.pt) e não constitui aconselhamento ou recomendação de investimento, sem prejuízo dos deveres legais da Caixa Geral de Depósitos, S.A. (CGD).
Este Fundo não se encontra abrangido pelo Fundo de Garantia de Depósitos (FGD) nem pelo Sistema de Indemnização aos Investidores (SII).
O valor diário da unidade participação é divulgado todos os dias úteis nas agências da Caixa, no serviço Caixadirecta, www.caixagestaodeativos.pt e através do sistema de difusão da informação da Comissão Mercado de Valores Mobiliários (www.cmvm.pt). A composição detalhada da carteira de cada Fundo é divulgada trimestralmente no site www.cmvm.pt.
Sociedade Gestora: Caixa Gestão de Ativos, SGOIC, S.A., (empresa do Grupo Caixa Geral de Depósitos).
Banco Depositário e Entidade Comercializadora: Caixa Geral de Depósitos, S.A..