Stress Test EBA

1 ago 2025

Caixa volta a ser o banco mais resiliente da zona Euro.

Resultados do teste de esforço de 2025 ao nível da União Europeia.

Exercício da exclusiva responsabilidade da entidade que o promoveu.

A Caixa Geral de Depósitos alcançou o melhor desempenho da zona euro - menor delapidação de capital - no teste de esforço de 2025, conduzido pela Autoridade Bancária Europeia (EBA), em articulação com o Banco Central Europeu (BCE) e o Comité Europeu do Risco Sistémico (ESRB). Este resultado extraordinário confirma a Caixa como o banco mais resiliente da zona euro, repetindo o feito de 2023.

Mesmo perante um cenário adverso particularmente exigente – que simula um contexto de forte instabilidade geopolítica, desaceleração económica, inflação elevada e taxas de juro persistentemente altas, a Caixa demonstrou, neste teste de esforço (Stress Test), uma robustez excecional. O rácio de capital Common Equity Tier 1 (CET1) da instituição aumentou para 20,02% no final de 2027, face aos 20,00% registados no final de 2024, considerando a implementação da CRR3. Este crescimento de 2 pontos base compara, de forma muito positiva, com o exercício anterior realizado pelas autoridades de supervisão europeias em 2023, em que a Caixa já se havia destacado como o melhor banco da Zona Euro.

No contexto adverso definido para o exercício, a Caixa manteve a capacidade de distribuição, no período, de mais de mil milhões de euros de dividendos, para além dos 3.350 milhões de euros pagos desde a recapitalização de 2017.

Com este resultado, a Caixa demonstra, uma vez mais, o progresso em termos prudenciais, mas especialmente em termos financeiros, o que lhe tem permitido afirmar-se como uma instituição de referência e estabilidade no mercado.

O teste da EBA vem sublinhar que a Caixa, fruto dos resultados que tem vindo a apresentar nos últimos anos, está hoje mais preparada para enfrentar condições adversas e, ainda assim, continuar a dar o seu contributo para a economia portuguesa.

Classificação dos bancos participantes no EBA Stress Test 2025 da Zona Euro com base na destruição de capital CET1 fully loaded, considerando a implementação da CRR3.

1 Caixa Geral de Depósitos, SA
2 National Bank of Greece S.A.
3 Bankinter, S.A.
4 Intesa Sanpaolo S.p.A.
5 BPER Banca S.p.A.
6 Banco Comercial Português, SA
7 Banca Transilvania
8 Raiffeisen Bank International AG
9 CaixaBank, S.A.
10 PIRAEUS FINANCIAL HOLDINGS S.A.
11 Banco Santander, S.A.
12 ICCREA Banca S.p.A. – Istituto Centrale del Credito Cooperativo
13 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
14 ING Groep N.V.
15 Bank of Ireland Group plc
16 ALPHA SERVICES & HOLDINGS S.A.
17 BNP Paribas S.A.
18 UniCredit S.p.A.
19 Nordea Bank Abp
20 Deutsche Bank AG
21 Coöperatieve Rabobank U.A.
22 BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.p.A.
23 Banco BPM S.p.A.
24 Unicaja Banco, S.A.
25 KBC Group NV
26 Volkswagen Financial Services AG
27 Banco de Sabadell, S.A.
28 AIB Group plc
29 Norddeutsche Landesbank -Girozentrale-
30 Société Générale S.A.
31 Erste Group Bank AG
32 Citibank Europe plc
33 DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank
34 Belfius Banque SA
35 ABN AMRO Bank N.V.
36 Danske Bank A/S
37 Bayerische Landesbank
38 COMMERZBANK Aktiengesellschaft
39 Nykredit Realkredit A/S
40 J.P. Morgan SE
41 Groupe Crédit Agricole
42 Jyske Bank A/S
43 OP Osuuskunta
44 Groupe BPCE
45 Confédération Nationale du Crédit Mutuel
46 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale
47 Barclays Bank Ireland PLC
48 La Banque Postale
49 Goldman Sachs Bank Europe SE
50 HSBC Continental Europe
51 Landesbank Baden-Württemberg
52 Citigroup Global Markets Europe AG
53 Bank of America Europe Designated Activity Company
54 Morgan Stanley Europe Holding SE
55 BofA Securities Europe SA

Fonte: www.eba.europa.eu

Acesso Caixadirecta

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Caixa volta a ser o banco mais resiliente da zona Euro.

Resultados do teste de esforço de 2025 ao nível da União Europeia.