1T2021 - Resultados

13 mai. 2021

Caixa Geral de Depósitos apresenta os Resultados Consolidados do 1ºTrimestre de 2021

(Informação financeira não auditada)

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Resultado líquido no trimestre alcança os €80,7M apesar do contexto pandémico. DG Comp informa do encerramento, com sucesso, do Plano Estratégico 2017-2020.

Com a atividade económica ainda condicionada pelas medidas restritivas resultantes da pandemia COVID-19, e num contexto desafiante e ainda de incerteza, o Grupo Caixa Geral de Depósitos gerou um resultado líquido consolidado nos primeiros três meses de 2021 de 80,7 milhões de euros, (-6,5% face ao período homólogo de 2020), equivalente a uma rentabilidade dos capitais próprios (ROE) de 4,2%.

Este resultado inclui já a contabilização de todos os custos regulatórios e contribuições específicas sobre o sector bancário para o ano de 2021, como tem sido prática na CGD, as quais tiveram um impacto no resultado líquido de 52,7 milhões de euros (mais 5,8 milhões face ao período homólogo). Se periodificado este impacto numa base anual, a rentabilidade dos capitais próprios atingida no primeiro trimestre ascende a cerca de 6,2%.

A imparidade de crédito líquida de recuperações registou 35,9 milhões de euros, um acréscimo de 26,5 milhões face ao trimestre homólogo do ano anterior, o que se traduziu num custo de risco de crédito de 29 p.b. que compara com 7 pb nos primeiros três meses de 2020. Este reforço das imparidades de crédito é feito como medida preventiva para os eventuais impactos do contexto económico na qualidade da carteira de crédito (nomeadamente com o fim das moratórias), atendendo a que até à data não existem sinais de deterioração da mesma. Deste modo, e considerando o reforço já efetuado em 2020, a CGD tem no seu balanço cerca de 370 milhões de euros de imparidades preventivas para fazer face aos potenciais impactos na qualidade da carteira de crédito.

Os custos de estrutura totalizaram 231,2 milhões de euros nos primeiros três meses de 2021, valor 14,8% aquém do registado no período homólogo de 2020. Em termos recorrentes a redução dos custos foi de 6,2%, o que se traduziu num rácio cost-to-income recorrente de 50,6%, estabilizado face ao atingido no primeiro trimestre de 2020.

Os depósitos de clientes aumentaram 6,5 mil milhões de euros (+9,7%) comparativamente ao primeiro trimestre de 2020, evolução essencialmente justificada pela captação da CGD Portugal, impulsionado pelo aumento da taxa de poupança das famílias e demonstrando a confiança e vinculação dos clientes na Caixa.

O stock de crédito a empresas em Portugal (excluindo os sectores de construção e imobiliário, onde se concentra a redução de NPL) cresceu 4,4%, reflexo do reforço no apoio às empresas.

Na produção de crédito à habitação a CGD manteve a tendência de crescimento acima do setor e aumento da quota de mercado. Face ao primeiro trimestre de 2020, o crescimento em termos de nova produção foi de +34,8% no número de operações e de +42,9% no montante concedido, resultando na liderança do mercado com uma quota de nova produção de 25,0%.

Continuação na melhoria da qualidade dos ativos, com o rácio de Non-Performing Loans a reduzir para 3,6% o que, a par do reforço preventivo de imparidades, permite atingir um rácio de NPL líquido de imparidades de 0% (se consideradas todas as imparidades de crédito).

Os rácios de capital atingiram 18,0% no capital core (CET1) e 20,6%, já deduzido do dividendo previsto sobre o resultado de 2020 e cumprindo confortavelmente os requisitos de capital em vigor para a CGD. Estes rácios de capital, superiores à média Portuguesa e Europeia, evidenciam a robusta posição de capital da CGD.

Em Abril 2021, a DG Comp informou a CGD do encerramento do processo de monitorização do Plano Estratégico 2017-2020 acordado entre o Estado Português e a União Europeia em 2017. Tal permite concluir que a implementação dos compromissos assumidos foi efetuada com sucesso. A monitorização pela DG Comp teve início em 2012 com a emissão pela CGD de Obrigações de Capital Contingente (Coco) e o subsequente processo de ajuda de Estado que deu origem ao Plano de Restruturação 2013-2017 e, posteriormente, com o processo de recapitalização concretizado em 2017 acompanhada do Plano Estratégico 2017-2020. Conclui-se deste modo um longo período de monitorização da atividade da CGD por parte das autoridades europeias.

Aviso

As demonstrações financeiras foram preparadas com base nas Normas Internacionais de Relato Financeiro (IFRS) tal como adotadas na União Europeia, na sequência do Regulamento (CE) n.º 1606/2002 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 19 de julho, e das disposições do Decreto-Lei n.º 35/2005, de 17 de fevereiro. A informação financeira reportada é não auditada.

Os valores e rácios apresentados reportam-se a 31 de março de 2021, exceto menção em contrário. Os mesmos poderão ser valores estimados, sujeitos a alteração aquando da sua determinação definitiva. Os rácios de solvabilidade incluem o resultado líquido do período, salvo indicação específica.

O presente documento destina-se apenas a disponibilizar informação de caráter geral, não constituindo aconselhamento sobre investimento ou aconselhamento profissional, nem podendo ser interpretado como tal.

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