Perfil de Investidor

Saiba qual é o seu perfil de investidor e encontre as melhores soluções para si.

Disponível apenas para clientes com contrato Caixadirecta.

Para o ajudar a investir, a Caixa apresenta-lhe o Questionário de Perfil de Investidor, uma ferramenta de diagnóstico que pode preencher no serviço Caixadirecta ou numa agência e onde, através de questões de resposta simples, irá definir:

O seu conhecimento e experiência em instrumentos financeiros;
Os seus objetivos de investimento;
A preferência sobre o prazo de investimento;
E a sua tolerância ao risco.

Quanto à tolerância ao risco, será considerado um investidor:

Prudente quando demonstra preocupação com a preservação de capital;

Equilibrado se procura alcançar rendibilidades ligeiramente superiores às taxas de juro sem risco, estando disposto a assumir reduzidas perdas de capital;

Dinâmico quando pretende alcançar rendibilidades superiores às taxas de juro sem risco, estando disposto a assumir perdas de capitais moderadas; e

Arrojado se têm em vista obter rendibilidades significativamente superiores às taxas de juro sem risco, estando disposto a assumir elevadas perdas de capital.

Este Questionário tem a validade de cinco anos, devendo ser atualizado sempre que haja alterações significativas na informação disponibilizada.

Vídeo: Perfil do Investidor

E se não responder ao Questionário de Perfil de Investidor?

Deverá ter em consideração que, desta forma, a Caixa não ficará habilitada a apresentar-lhe os produtos mais adequados ao seu perfil.

Se a Caixa conhecer o seu perfil, é mais fácil identificar as soluções de investimento que vão ao encontro das suas pretensões e definir qual a sua estratégia de investimento, ou seja, como pode distribuir os investimentos de acordo com as suas necessidades e objetivos.

Conheça as opções de investimento ao seu dispor

Fundos de Investimento

Seguros Financeiros

Produtos para Reforma

Bolsa e Mercados

Acesso Caixadirecta

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