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O Private Banking é um serviço financeiro personalizado, direcionado a clientes com elevado património. Mais do que uma simples gestão de contas, este serviço oferece um aconselhamento exclusivo, soluções de investimento à medida e apoio na preservação e transmissão de riqueza.

Imagine que acaba de ser totalista de um super-prémio da Lotaria. Foi contemplado com uma fortuna tal que, de um momento para o outro, deixou de saber quanto têm ou de como gerir o que tem. Por ser um desafio completamente fora do seu alcance, precisa de ajuda. Ajuda profissional, especializada e capaz não só de defender o património como fazê-lo aumentar ao longo do tempo. É para isso que serve o Private Banking.

 

Private Banking: o que é e como funciona?

O serviço de Private Banking é pensado para atender às necessidades financeiras de clientes com elevado património, através da oferta de acompanhamento e gestão personalizada de carteiras e investimentos. Permite uma relação próxima com um gestor qualificado e proporciona a monitorização e partilha de informação sobre os principais mercados e ativos financeiro. Disponibiliza diferentes propostas de investimento, conforme os interesses da sua carteira de investimentos.

 

 

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Que perfil de cliente é abrangido?

Falamos de clientes com elevada capacidade de diversificar o seu investimento, com margem de perda de capital e (de maneira geral) com elevada apetência pelo risco. Basicamente, falamos de:

• clientes com elevado património financeiro;
• famílias que procuram de planeamento sucessório e proteção de ativos;
• investidores que valorizam soluções diversificadas (que vão dos seguros às ações, entre muitos outras) e personalizadas;
• não residentes, ou clientes com ligação internacional, que exigem apoio especializado

 

O que disponibiliza: com que vantagens e desvantagens?

Desde logo, permite aceder a uma grande variedade de opções de investimento, assim como ao seu acompanhamento em tempo real por equipas dedicadas e multidisciplinares, capazes de rentabilizar o património com maior facilidade. Normalmente, vem associada a um conjunto de benefícios como o de aceder a informação e alertas financeiros em cada momento e face aos ciclos e tendências de mercado. Mas não só.

Este serviço personalizado e altamente confidencial, pode associar a exclusividade da oferta ao serviço bancário tradicional para aceder a crédito e outras soluções mais padronizadas. Contudo sempre com um foco premium e exclusivo. Inclui (ou pode incluir) consultadoria fiscal e planeamento sucessório, acesso a produtos e serviços exclusivos e alternativos de investimento; soluções de crédito estruturado e financiamento especializado; acompanhamento contínuo por parte de um gestor privado; serviços de homebanking diferenciados e apoio em várias geografias e serviços internacionais.

Paralelamente, exige alto capital e pode vir associado a comissões mais elevadas. Desvantagens assinaláveis para quem ainda está a iniciar o seu caminho rumo a um futuro de liberdade financeira. Em qualquer circunstância, constitui uma boa alternativa para quem aborda os seus investimentos de modo estratégico e integrado.

 

 

Quando faz sentido utilizar este serviço?

Embora o Private Banking seja mais comum entre clientes com um perfil de elevado património, este serviço pode ser indicado para quem:

• pretende otimizar os seus investimentos, com apoio técnico especializado e acesso a produtos exclusivos;
• tem objetivos complexos, como o planeamento da sucessão familiar, diversificação de ativos ou redução da exposição fiscal;
• Permite acompanhamento próximo e uma relação de confiança com um gestor especializado;
• Valoriza a confidencialidade, a discrição e soluções de dimensão internacional.

 

Se tem um património significativo ou ambiciona construí-lo, o Private Banking pode ser uma ferramenta poderosa para proteger, rentabilizar e planear o seu futuro financeiro. Mais do que um serviço bancário, é uma parceria estratégica para a vida.

 

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