Missão, objetivos e políticas
No âmbito da sua missão, a CGD Pensões tem como função contribuir através da atividade que prossegue, para a consolidação da posição do Grupo Caixa Geral de Depósitos (Grupo CGD) no sistema financeiro português, apoiando o desenvolvimento económico do Grupo e do País.
Missão A Sociedade tem como missão ser reconhecida pelos Clientes (internos e externos), como uma referência no fornecimento de serviços e produtos financeiros na área de fundos de pensões.
Valores A Sociedade e os seus Colaboradores desenvolvem a sua atividade e funções no respeito por elevados princípios éticos e deontológicos, orientando a sua prática pelos valores definidos no Código de Conduta, documento que consagra os princípios de atuação e as normas de conduta profissional observados pela empresa no exercício da sua atividade, sob as orientações advogadas pelo Grupo CGD.
Principais objetivos estratégicos O planeamento das atividades para as diversas áreas de negócio da CGD Pensões é desenvolvido anualmente e de forma integrada com a estrutura de planeamento do Grupo CGD. Os atuais objetivos estratégicos da Sociedade são os seguintes:
• Simplificação da oferta através da liquidação de pensões não estratégicos bem como da fusão e criação de fundos;
• Manutenção da proximidade comercial junto da rede da CGD contribuindo para a sua formação e reforço das vendas;
• Consolidação da incorporação de fatores ESG (sigla em inglês de Environmental, Social and Corporate Governance ) na política de investimento das carteiras geridas;
• Manutenção da gestão e acompanhamento do risco e controlo interno;
• Aumento da eficiência e eficácia dos processos CGD Pensões, através da metodologia Kaizen;
• Reforço da implementação tecnológica em aplicações de suporte ao negócio e de comunicação com clientes.
Para acompanhar a execução do plano de atividade e do orçamento aprovados, encontra-se implementado um sistema de informação de gestão, composto por um conjunto de relatórios periódicos sobre as diversas áreas de atividade, onde são indicados os desvios verificados, e que serão objeto de medidas de correção a aplicar. Anualmente, é apresentada no Relatório e Contas, uma avaliação da atividade desenvolvida pela Sociedade.
Com a definição dos presentes vetores estratégicos, a Sociedade pretende manter o posicionamento no mercado de fundos de pensões no que diz respeito ao montante sob gestão, seguindo para isso um processo contínuo de revisão da sua oferta por forma a garantir a sua adequação às aspirações financeiras dos Clientes. Paralelamente, é assegurada a manutenção de uma atuação pautada pelos valores da responsabilidade, integridade e ética e procurando obter um retorno e crescimento sustentáveis assentes num quadro de gestão prudente dos riscos e eficiência dos recursos.
Indicadores chave A Caixa Geral de Depósitos, S.A., como acionista, definiu objetivos de desempenho consolidados para as duas sociedades gestoras de fundos: a CGD Pensões e a Caixa Gestão de Ativos, SGOIC, S.A. Em 2021, as sociedades cumpriram os objetivos conjuntos definidos pelo acionista, que se consubstanciam nos seguintes Indicadores (Key Performance Indicators ):
Indicadores Objetivo Real 2021 Return on equity Superior a 23,0% 32,1% Cost to income Inferior a 42,6% 33,2%