No âmbito da sua missão, a CGD Pensões tem como função contribuir para a consolidação, através da atividade que prossegue, da posição do Grupo CGD no sistema financeiro português, apoiando o desenvolvimento económico do Grupo e do País.
Missão A missão da Sociedade é ser reconhecida pelos Clientes (internos e externos), como a sua primeira escolha enquanto fornecedor de serviços e produtos financeiros na área de fundos de pensões.
Valores A Sociedade e os seus Colaboradores desenvolvem a sua atividade e funções no respeito por elevados princípios éticos e deontológicos, orientando a sua prática pelos valores definidos no Código de Conduta, documento que consagra os princípios de atuação e as normas de conduta profissional observados na, e pela, empresa no exercício da sua atividade, sempre sob orientações advogadas pelo Grupo Caixa Geral de Depósitos (CGD).
Principais objetivos estratégicos O planeamento das atividades para as diversas áreas de negócio da CGD Pensões é desenvolvido anualmente e de forma integrada com a estrutura de planeamento do grupo CGD. Os atuais objetivos estratégicos da Sociedade são os seguintes:
Oferta simplificada e adaptada
- Melhoria da oferta adaptada à fiscalidade (PPR)
- Criação de comissões diferenciadas por Cliente (Institucionais)
- Aumento da taxa de penetração dos produtos da Sociedade nos Clientes CGD, bem como do respetivo share of wallet
Aumentar a eficiência e eficácia
- Revisitação dos processos, de forma exaustiva, com utilização da ferramenta LEAN
Gestão de Risco
- Manter a gestão e acompanhamento do risco e o controlo interno como pilares fundamentais das atividades da CXA
- Reforço no acompanhamento da implementação dos planos de ação definidos para a mitigação de deficiências identificadas
- Nova plataforma de frontoffice
Investimento Socialmente Responsável
- Adesão aos “Princípios de Investimentos Socialmente Responsável” (PRI) das Nações Unidas
- Incorporação de fatores ESG (sigla em inglês Environmental, Social and Governance) ao processo de investimento dos restantes fundos sob gestão
Para acompanhar a execução do plano de atividade e orçamento aprovados, encontra-se implementado um sistema de informação de gestão, composto por um vasto conjunto de relatórios periódicos sobre as diversas áreas de atividade, onde são indicados os desvios verificados, e que serão objeto de medidas de correção a aplicar. Anualmente, é apresentada no Relatório e Contas uma avaliação da atividade desenvolvida pela Sociedade.
Com a definição dos presentes vetores estratégicos, a Sociedade pretende manter o posicionamento no mercado de fundos de pensões no que diz respeito ao montante sob gestão, seguindo para isso um processo contínuo de revisão da sua oferta por forma a garantir a sua adequação às aspirações financeiras dos Clientes. Paralelamente, é assegurada a manutenção de uma atuação pautada pelos valores da responsabilidade, integridade e ética e procurando obter um retorno e crescimento sustentáveis assentes num quadro de gestão prudente dos riscos e eficiência dos recursos.
Em 2019, a sociedade cumpriu os objetivos de desempenho definidos pelo acionista que se consubstanciam nos seguintes fatores chave (Key Performance Indicators):
- Return on equity superior a 13,4%
- Cost to Income inferior a 58%