EMMA - Campanha Europeia Europol - Não seja uma Money Mule

Segurança e Fraude

#DontbeaMule. Ser Money Mule é crime. Não seja cúmplice do crime organizado e ajude a combatê-lo. As consequências podem ser graves para si.

Contas Mula - Branqueamento de Capitais - Consciência Pública e Prevenção:

Mais de 90% das transações em contas mula identificadas estão ligadas ao cibercrime.
O dinheiro ilegal muitas vezes vem de actividades criminosas como phishing, ataques de malware, fraudes em leilões on-line, fraude de e-commerce, compromisso e-mail comercial (BEC) e fraude CEO, scams romance, fraude de férias (fraude reserva) e muitos outros.

Se alguém lhe pedir para transferir dinheiro da sua conta a troco de dinheiro, estão a pedir-lhe que seja uma "money mule". Isto é branqueamento de capitais, é ilegal, e pode ter consequências graves para si.
A "money mule" ajuda a fomentar actividades criminosas, como o tráfico de droga, o tráfico de seres humanos ou as burlas online.
Não ajude a cometer um crime. Participar num crime não compensa.
Se desconfia que está envolvido num esquema de "contas mula" ou "money muling", não faça mais transferências de dinheiro. Informe o seu banco ou a Policia Judiciária.

O que é uma Conta Mula (Money Muling ou Money Mule)?

Quem são as principais vitimas?

Como combater o branqueamento de capitais?

O que fazer?

Como são recrutados as Contas Mulas?

Quais são os sinais de alerta?

Ofertas de trabalho falsas.

Um anúncio falso com uma oferta de trabalho que aparentemente é de uma empresa verdadeira em que o seu endereço web é semelhante de forma a parecer autêntico.
Anúncios de empresas internacionais que procuram representantes locais/nacionais ou agentes para atuar em seu nome por um período de tempo, às vezes para evitar altas taxas de transação ou impostos locais.
A vaga e/ou a oferta de emprego envolve a transferência de dinheiro ou bens.
As funções de trabalho específico não são descritos.
As funções de trabalho específico não são descritas
Todas as interações e transações são feitas online.
A oferta promete ganho potencial significativo para pouco esforço.
A natureza do trabalho da empresa falso pode variar, mas as especificidades do trabalho que são anunciadas incluem sempre o uso de sua conta bancária para movimentar dinheiro.

Dinheiro fácil e imediato

Alguém que não conhece pede-lhe para movimentar dinheiro através de sua conta e oferece-lhe
dinheiro por esse favor.
O contato é estabelecido pessoalmente, através de redes sociais ou através de aplicativos de mensagens instantâneas.
A oportunidade é apresentada como não tendo riscos, usando expressões como "dinheiro legítimo", "100% garantido" ou "dinheiro fácil".
Explicam muito bem todos os passos e exatamente o que fazer e relatam histórias sobre o dinheiro que outras pessoas já ganharam fazendo o mesmo.
A razão pode variar, mas será sempre solicitado o seu número de conta bancária.

Lembre-se:

O dinheiro ilegal não lhe pertence mas dado que o movimento é efetuado na sua conta bancária, a responsabilidade é-lhe sempre atribuída.
Efetue apenas pagamentos a entidades credíveis e em sítios seguros (cujo endereço comece por https://, protegidos com certificado digital válido);
Procure informações sobre o comerciante na internet, para confirmar a sua credibilidade;
Valide sempre os dados das suas operações e guarde os comprovativos das transações.

Situações de emergência

Acesso Caixadirecta

Acesso Caixadirecta

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#DontbeaMule. Ser Money Mule é crime. Não seja cúmplice do crime organizado e ajude a combatê-lo. As consequências podem ser graves para si.