Contas Mula - Branqueamento de Capitais - Consciência Pública e Prevenção:
Mais de 90% das transações em contas mula identificadas estão ligadas ao cibercrime.
O dinheiro ilegal muitas vezes vem de actividades criminosas como phishing, ataques de malware, fraudes em leilões on-line, fraude de e-commerce, compromisso e-mail comercial (BEC) e fraude CEO, scams romance, fraude de férias (fraude reserva) e muitos outros.
- Se alguém lhe pedir para transferir dinheiro da sua conta a troco de dinheiro, estão a pedir-lhe que seja uma "money mule". Isto é branqueamento de capitais, é ilegal, e pode ter consequências graves para si.
- A "money mule" ajuda a fomentar actividades criminosas, como o tráfico de droga, o tráfico de seres humanos ou as burlas online.
- Não ajude a cometer um crime. Participar num crime não compensa.
- Se desconfia que está envolvido num esquema de "contas mula" ou "money muling", não faça mais transferências de dinheiro. Informe o seu banco ou a Policia Judiciária.
O que é uma Conta Mula (Money Muling ou Money Mule)?
- “Money mule” ou “Conta Mula” é um esquema que tem como objetivo branquear capitais.
- A expressão “Money Mule” ou “Conta Mula” serve para designar contas bancárias recetoras de dinheiro de terceiros, com o intuito de o transferir logo de seguida para outra conta, ou até de o entregar pessoalmente a um terceiro, em troca de uma comissão.
- Mesmo que os titulares das contas mula não estejam diretamente envolvidos nos crimes que geram o dinheiro (o cibercrime, pagamentos e fraude on-line, drogas, tráfico de seres humanos, etc.), são cúmplices da lavagem ou branqueamento dos rendimentos desses mesmos crimes.
- As contas mula ajudam organizações criminosas a permanecerem indetetáveis e anónimas e a movimentarem grandes somas de dinheiro, a partir de capitais.
Quem são as principais vitimas?
- Pessoas com dificuldades financeiras ou económicas e com poucos recursos.
- Pessoas recém-chegadas a um país (muitas vezes alvo logo após a chegada), desempregados e estudantes.
- Maioria dos prováveis alvos são pessoas com menos de 35 anos de idade.
- Recentemente, grupos criminosos começaram a recrutar gerações mais jovens (dos 12 aos 21 anos de idade).
Como combater o branqueamento de capitais?
- Nunca dê a sua conta bancária ou quaisquer outros dados pessoais a ninguém que não conheça bem.
- Proteja seus cartões bancários. Não revele seus dados bancários de login on-line, PIN, número CVV, etc.
- Seja muito cauteloso de e-mails não solicitados ou ofertas feitas nas redes sociais ou mesmo pessoalmente, prometendo dinheiro fácil.
- Ignore qualquer oferta de trabalho envolvendo transferências de dinheiro através de sua conta bancária, independentemente do quão autêntica que possa parecer.
- Se uma oportunidade parece boa demais para ser verdade, provavelmente é.
O que fazer?
- Se recebeu e-mails duvidosos deste tipo não responda, não clique em nenhum link e não siga ordens nem instruções de nenhuma natureza mesmo que lhe pareçam legitimas.
- Mantenha-se alerta para anúncios de emprego e informação ou anúncios em redes sociais que prometem dinheiro fácil.
- Se receber uma oferta de terceiro, mesmo que presencialmente, deve recusá-la e denunciar à polícia
- Se suspeitar que está envolvido num esquema de "money mule" ou de “lavagem” de dinheiro, deve parar de fazer transferências, informar o seu banco e as Autoridades do seu país. Este gesto poderá ajudar a prevenir que outras pessoas sejam alvo do mesmo crime e ajudar a capturar os criminosos.
- Informe de imediato a Caixa ou a Policia Judiciária.
- Denuncie a situação às autoridades policias e contacte sempre o fornecedor do serviço da plataforma onde recebeu a mensagem ou viu o anúncio, a fim de ser tomadas medidas preventivas que possam impedir que outras pessoas caiam no golpe.
Como são recrutados as Contas Mulas?
- Ofertas aparentemente legítimas de trabalho (por exemplo, agentes de transferência de dinheiro) anúncios através de fóruns de emprego on-line, e-mails, redes sociais (por exemplo, posts no Facebook em grupos fechados, Instagram, Snapchat) ou anúncios pop-up;
- Mensagens diretas enviadas através de aplicações de mensagens (por exemplo, WhatsApp, Viber, Telegram) ou por e-mail;
- Diretamente na rua através de contactos pessoais.
Quais são os sinais de alerta?
Ofertas de trabalho falsas.
- Um anúncio falso com uma oferta de trabalho que aparentemente é de uma empresa verdadeira em que o seu endereço web é semelhante de forma a parecer autêntico.
- Anúncios de empresas internacionais que procuram representantes locais/nacionais ou agentes para atuar em seu nome por um período de tempo, às vezes para evitar altas taxas de transação ou impostos locais.
- A vaga e/ou a oferta de emprego envolve a transferência de dinheiro ou bens.
- As funções de trabalho específico não são descritos.
- As funções de trabalho específico não são descritas
- Todas as interações e transações são feitas online.
- A oferta promete ganho potencial significativo para pouco esforço.
- A natureza do trabalho da empresa falso pode variar, mas as especificidades do trabalho que são anunciadas incluem sempre o uso de sua conta bancária para movimentar dinheiro.
Dinheiro fácil e imediato
- Alguém que não conhece pede-lhe para movimentar dinheiro através de sua conta e oferece-lhe
dinheiro por esse favor.
- O contato é estabelecido pessoalmente, através de redes sociais ou através de aplicativos de mensagens instantâneas.
- A oportunidade é apresentada como não tendo riscos, usando expressões como "dinheiro legítimo", "100% garantido" ou "dinheiro fácil".
- Explicam muito bem todos os passos e exatamente o que fazer e relatam histórias sobre o dinheiro que outras pessoas já ganharam fazendo o mesmo.
- A razão pode variar, mas será sempre solicitado o seu número de conta bancária.
Lembre-se:
- O dinheiro ilegal não lhe pertence mas dado que o movimento é efetuado na sua conta bancária, a responsabilidade é-lhe sempre atribuída.
- Efetue apenas pagamentos a entidades credíveis e em sítios seguros (cujo endereço comece por https://, protegidos com certificado digital válido);
- Procure informações sobre o comerciante na internet, para confirmar a sua credibilidade;
- Valide sempre os dados das suas operações e guarde os comprovativos das transações.
Situações de emergência
- Caixadirecta
(+351) 707 24 24 24*
(+351) 21 790 07 90** - Policia Judiciária - Unidade Nacional de Combate ao Cibercrime e à Criminalidade Tecnológica (UNC3T),
Morada: Novo edifício-sede da PJ, Rua Gomes Freire, 1169-007 Lisboa
Telefone: 211 967 000**
Saiba mais no site da Policia Judiciária
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*Preço máximo a pagar por minuto: €0,10 (s/IVA incluído) para as chamadas a partir de Portugal originadas nas redes fixas e €0,25 (s/IVA incluído) para as originadas nas redes móveis (vide
Deliberação ANACOM);
** Preço a pagar de acordo com tarifário do Cliente.
