Fraude de investimento

Como funciona

Trata-se de um esquema em que o burlão se faz passar por um gestor financeiro/conselheiro de investimentos que oferece produtos com taxas de rentabilidade muito superiores aos praticados pelo mercado, com investimento inicial de valores relativamente baixos, por exemplo entre os 180 euros a 250 euros. A garantia de retornos elevadíssimo leva a vítima a ser atraída para o esquema, mas todas as transferências executadas são enviadas para carteiras de investimento que beneficiam os burlões.

Estas ofertas podem surgir, normalmente, através de anúncios nas redes sociais, os quais utilizam de forma ilegítima a imagem de personalidades conhecidas para dar mais credibilidade ao esquema, ou através de consultas na Internet a sites falsos relacionados com investimentos de retorno elevado, na sequência dos quais a vítima faculta o seu contacto. Começa depois a receber chamadas telefónicas, constantemente, do suposto gestor de investimentos que se apresenta como funcionário de empresas credíveis no setor e pressiona a vítima a investir imediatamente. Alega que a oportunidade é limitada ou que irá perder a validade e, por vezes, para agilizar o processo, solicita à vítima instalação de software que permite acesso remoto ao equipamento para facilitar a execução das transferências através do Internet Banking do cliente.

Para ganhar a confiança da vítima são realizadas transferências a crédito na sua conta, para o fazer acreditar serem já retornos do investimento inicial, mas que na verdade têm origem ilícita. São verbas subtraídas a outros clientes enganados com o mesmo esquema/ou outro. Em muitas situações os clientes recebem falsos emails a simular a rendibilidade do investimento.

Quando o cliente tenta reaver as verbas é sempre dito que necessita enviar mais dinheiro para recuperar as anteriores.

Fique Atento

• Não execute pagamentos, nem instale nenhum programa/aplicação a pedido de terceiros, com vista à obtenção de rendimento fácil.
• Para além da vítima perder as suas poupanças, permite que a sua conta seja envolvida em crime financeiro (money mule) por receber valores subtraídos a outras vítimas.

O que pode fazer para não ser vítima desta fraude

• Nunca decida negócios sob pressão.
• Antes de tomar com qualquer decisão pesquise em fonte segura mais detalhe da oferta apresentada e da empresa /corretor em causa.
• Desconfie sempre de ofertas que prometam lucros exagerados e rápidos.
• Não faça pagamentos nem instale programas ou apps a pedido de outros, mesmo que prometam rendimento fácil.
• Nunca partilhe os seus dados pessoais ou bancários na resposta a esses anúncios de investimento.

Se suspeita que possa estar a ser vítima deste esquema contacte de imediato o seu banco e as Autoridades.