Atividade Consolidada a 30 de setembro de 2017

27 out. 2017

Resultados consolidados - 3º trimestre de 2017*

(Informação financeira não auditada)

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Caixa Geral de Depósitos, SA (CGD) executa com sucesso o Plano Estratégico após recapitalização, aumentando o seu resultado core em 80%.

A implementação do Plano Estratégico CGD 2020 prosseguiu com sucesso no terceiro trimestre de 2017, reforçando a confiança relativamente ao cumprimento dos objetivos delineados para o ano em curso.
Apesar do resultado líquido negativo (-47 milhões de euros) verificado nos primeiros nove meses do ano, a boa evolução registada na atividade permitiu uma eficaz implementação do Plano Estratégico. Foi assim possível até setembro provisionar custos não recorrentes⁽¹⁾ de 595 milhões de euros, fixando-se o resultado líquido da atividade corrente em 473 milhões de euros.

Para este resultado líquido contribuíram decisivamente:

A evolução de +18% (+149 milhões de euros) da margem financeira, que se fixou em 983 milhões de euros, positivamente influenciada pela redução sentida no custo de funding (-293 milhões de euros, -25%, face a Setembro de 2016).
O resultado de operações financeiras obtido (301 milhões de euros) que aumentou 345 milhões de euros face ao valor registado um ano antes.
O crescimento de 2% nas comissões líquidas, face ao período homólogo de 2016.

(milhões de euros)

CGD Resultados Consolidados
CGD CONSOLIDADO	2016-09	2017-09	Var. (%)
Margem financeira	833	983	18%
Resultados de serviços e comissões	336	342	2%
Result. operações financeiras	-44	301	-
Produto global da atividade	1 150	1 668	45%
Custos de estrutura recorrentes⁽¹⁾	903	847	-6%
Resultado de exploração core⁽¹⁾	266	478	80%
Imparidade de crédito líq.	406	81	-80%
Provisões e impar. de out. ativos líq.	5	328	-
Resultado líquido	-189	-47	-
Resultado líquido atividade corrente⁽¹⁾	-175	473	-

Foram ainda elementos centrais na evolução alcançada:
- A redução ocorrida nos custos operativos recorrentes (-6%, -56 milhões de euros), com origem quer em menores custos com pessoal, quer em menores gastos gerais administrativos.
- O baixo custo do risco de crédito registado nestes nove meses de 2017, que se cifrou em 81 milhões de euros (0,16% do stock de crédito).
Até setembro de 2017 o resultado de exploração core⁽²⁾ alcançou 478 milhões de euros (+80%), impulsionado pelo crescimento da margem financeira e pela redução verificada nos custos de estrutura recorrentes.
O cost-to-income (excluindo custos não recorrentes) reduziu-se em setembro para 50,1% como consequência do bom desempenho referido nas componentes de custos de estrutura recorrentes e nos proveitos. O cost-to-core income, que exclui também os resultados de operações financeiras, fixou-se em 63,9%.
A qualidade dos ativos da CGD evoluiu positivamente nos primeiros nove meses de 2017, com os rácios de NPE⁽³⁾ e NPL⁽⁴⁾ a atingirem respetivamente 10,1% e 13,3% (12,1% e 15,8% em dezembro último). Em ambos os casos as coberturas por imparidades são de 53,4%.
O balanço da CGD apresenta em setembro de 2017 uma relação de crédito face a depósitos (rácio de transformação) de 87,9%, refletindo a forte confiança da base de clientes da CGD, mesmo num ambiente de taxas de remuneração de depósitos muito baixas.
Os recursos totais de clientes na atividade doméstica aumentaram 2.073 milhões de euros (+3%) face a dezembro de 2016, atingindo 69.351 milhões de euros, influenciados pela evolução favorável dos depósitos de clientes (+557 milhões de euros) e do volume de OTRV (+1.105 milhões de de euros).
A CGD manteve assim a sua posição de liderança no mercado nacional, com uma quota de depósitos totais de 27% em agosto de 2017, sendo a dos depósitos de particulares 31%.
A posição de liquidez da CGD manteve-se muito confortável com o rácio Liquidity Coverage Ratio (LCR) em 204% e o montante total de financiamento junto do BCE estável em 3.397 milhões de euros, ou seja cerca de 3,6% do ativo total.
Os rácios CET1 phased-in e fully implemented eram em setembro de 13,0% e 12,8%, com rácios phased-in Tier 1 e Total de 14,1% e 14,8%, respetivamente.
A CGD dispunha nesta data de ADI (Available Distributable Items) de 1,7 mil milhões de euros (cerca de 31 vezes o custo anual da atual emissão AT1) e o excesso face ao nível de restrições de MDA (Maximum Distributable Amount) era de 3,0% considerando os atuais défices de Tier 1 e Tier 2 e de 4,8% se considerarmos esses défices totalmente preenchidos com futuras emissões.

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¹ Custos não recorrentes referentes a Programas de redução de pess oal, bem como a custos relacionados com a reestruturação e alienação de atividades internacionais, conforme aplicável a cada rúbrica da Demonstração de Resultados, no montante total de 595M€ em setembro de 2017 e 20M€ em setembro de 2016. Os correspondentes montantes líquidos de impostos foram nas mesmas datas de 520M€ e 15M€.
² Margem financeira + Resultados de serviços e comissões - Custos de estrutura recorrentes
³ NPE - Non performing exposure (definição EBA)
⁴ NPL - Non performing loans (definição EBA)

(*) Contas de setembro de 2016 reexpressas considerando o Mercantile Bank Holdings, Ltd. como um ativo não corrente detido para venda.

Acesso Caixadirecta

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