Atividade Consolidada a 31 de março de 2017

18 mai. 2017

Resultados consolidados - 1º Trimestre de 2017*
(Informação financeira não auditada)

Caixa Geral de Depósitos, SA (CGD): Recapitalização concluída, Plano Estratégico CGD 2020 em curso, visando eficiência, rentabilidade e sustentabilidade.

Síntese da evolução no primeiro trimestre

A CGD concluiu no 1º trimestre de 2017, as fases 1 e 2 do Plano de Recapitalização acordado entre o Estado Português e a Comissão Europeia (DG Comp).
A concretização deste plano, que resultou num reforço de capital de 4,4 mil milhões de euros, permitiu à CGD um substancial aumento dos seus rácios de capital que atingiram em 31 de março de 2017 12,3% (CET1, phased-in) e 14,2% (rácio total).
O resultado de exploração core¹ alcançou 147,4 milhões de euros no trimestre, uma subida de 63,1% face ao trimestre homólogo de 2016, impulsionado pelo crescimento da margem financeira e pela redução verificada nos custos operativos recorrentes.
O resultado líquido do trimestre foi negativo, de -38,6 milhões de euros, impactado por custos não recorrentes de 58 milhões de euros (42,1 milhões de euros líquido de impostos). O resultado líquido recorrente atingiu 3,5 milhões de euros.
A margem financeira atingiu 326,1 milhões de euros (+50,8 milhões de euros, +18,4% face ao 1º trimestre de 2016), beneficiando da forte redução sentida no custo de funding (-114,4 milhões de euros, -28,3%).
O produto bancário progrediu face ao trimestre homólogo 65,2%, (+193,2 milhões de euros), situando-se em 489,6 milhões de euros, com contributos positivos da margem financeira (+50,8 milhões de euros) e dos resultados em operações financeiras (+178,9 milhões de euros).

O cost to income (excluindo custos não recorrentes) reduziu-se no trimestre para 58,2% como consequência do bom desempenho referido nas componentes de custos operativos recorrentes e nos proveitos.

(milhões de euros)

CGD Resultados Consolidados
CGD CONSOLIDADO	2016-03	2017-03	Var. (%)
Margem financeira	275	326	18,4%
Comissões líquidas	113	109	-3,7%
Result. operações financeiras	-98	81	-
Produto bancário	296	490	65,2%
Custos operativos	298	345	16,0%
Custos operativos recorrentes⁽¹⁾	298	287	-3,5%
Result. explor. core recorrente⁽¹⁾	90	147	63,1%
Provisões e imparidades	84	113	34,6%
Resultado líquido	-74	-39	-
Resultado líquido recorrente⁽¹⁾	-74	3,5	-

⁽¹⁾ Excluindo o custo não recorrente referente a provisão para programa de pré-reformas e rescisões de 2017

A qualidade dos ativos da CGD evoluiu positivamente no 1º trimestre de 2017, com os valores de NPE² e NPL³ a atingirem respetivamente 11.242 e 10.009 milhões de euros (-4,9% e -5,2% face a dezembro último).
Os valores dos rácios de NPL e NPE brutos atingiram em março último respetivamente 11,8% e 15,4%, tendo os mesmos rácios líquidos de imparidades alcançado 6,5% e 8,6%.
As suas coberturas por imparidades e colaterais são em março de 2017 de 88,5% (NPE) e de 92,7% (NPL). Em Portugal o nível de cobertura é de 94,4% (NPE) e de 100,9% (NPL).
O crédito em risco reduziu-se para 10,4% em 31 de março de 2017 (11,9% em março de 2016), com uma cobertura por imparidades de 77%.
O custo do risco de crédito do trimestre situou-se em 0,17%, confirmando a trajetória descendente esperada após o exercício de avaliação de ativos levado a cabo no final de 2016.
O balanço da CGD foi durante o trimestre impactado pelas operações de recapitalização referidas, que constituíram a principal causa para o aumento de ativo líquido verificado (+3.056 milhões de euros) face a dezembro de 2016.
A relação de crédito face a depósitos (rácio de transformação) situou-se em março de 2017 em 88,1%, refletindo a forte capacidade de retenção de clientes da CGD, mesmo num ambiente de taxas de remuneração de depósitos muito baixas.
Os recursos totais de clientes na atividade doméstica aumentaram 1.105 milhões de euros (+1,6%) face a dezembro de 2016, atingindo 68.397 milhões de euros, fortemente influenciados pela evolução favorável dos depósitos de clientes (+1.122 milhões de euros).
A CGD manteve assim a sua posição de liderança no mercado nacional, com uma quota de depósitos totais de 28% em fevereiro de 2017, atingindo a dos depósitos de particulares 31%.
A posição de liquidez da CGD manteve-se muito confortável com o rácio Liquidity Coverage Ratio (LCR) de 230% e o montante total de financiamento junto do BCE estável em 3.497 milhões de euros, cerca de 3,6% do ativo total.
Os rácios CET1 phased-in e fully implemented eram em março de 12,3% e 12,0% respetivamente, com rácios phased-in Tier 1 e Total de 13,3% e 14,2%.
A CGD dispunha nesta data de ADI (Available Distributable Items) de 1,7 mil milhões de euros (cerca de 31 vezes o custo anual da atual emissão AT1) e o excesso face ao nível de restrições de MDA (Maximum Distributable Amount) era de 4,0%.

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________________________
¹ Margem financeira + Comissões - Custos Oper. Recorrentes
² NPE - Non performing exposure (definição EBA)
³ NPL - Non performing loans (definição EBA)

(*) Contas de março de 2016 reexpressas considerando o Mercantile Bank Holdings, Ltd. como um ativo não corrente detido para venda.

Acesso Caixadirecta

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Atividade Consolidada a 31 de março de 2017

Resultados consolidados - 1º Trimestre de 2017*
(Informação financeira não auditada)

Caixa Geral de Depósitos, SA (CGD): Recapitalização concluída, Plano Estratégico CGD 2020 em curso, visando eficiência, rentabilidade e sustentabilidade.

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