Ano 2020 - Resultados

11 fev. 2021

Caixa Geral de Depósitos apresenta os Resultados Consolidados Anuais de 2020

(Informação financeira não auditada)

Resultado líquido consolidado alcança 492 M€. No último ano do Plano Estratégico, e não obstante o impacto da crise pandémica, a CGD cumpre a generalidade dos compromissos acordados.

Resposta à pandemia Covid-19 impacta os resultados de 2020 pelo reforço preventivo de imparidades e provisões no montante de 309 milhões de euros. CGD reforça o apoio às familias e empresas com crescimento nas novas operações de crédito à habitação e aumento da carteira de crédito a empresas.

O resultado líquido consolidado de 2020 atingiu os 492 milhões de euros, (-37% face a 2019), equivalente a uma rentabilidade dos capitais próprios (ROE) de 6,1%.

Este valor inclui um resultado extraordinário de 51 milhões de euros (depois de impostos) decorrentes de ganhos atuariais nas responsabilidades com benefícios pós-emprego (fundo de pensões e plano médico). Sem a consideração desse resultado e de custos de reestruturação incorridos com a redução do quadro de pessoal e o encerramento da Sucursal de Espanha, o resultado líquido corrente atinge 450 milhões de euros, uma redução de 29% face ao resultado corrente de 2019, atingindo um ROE de 5,6%, superior à média da banca portuguesa e europeia;

O custo de risco de crédito atingiu 33 p.b., fruto do reforço preventivo de imparidades e provisões em 309 milhões de euros, por antecipação dos efeitos potenciais da pandemia Covid-19 na qualidade do crédito;

Os custos de estrutura recorrentes apresentam uma redução de 8% face a 2019, refletindo uma melhoria nos níveis de eficiência evidenciada pelo rácio cost-to-income recorrente de 49,8%⁽¹⁾ na atividade doméstica;

Os depósitos de clientes aumentaram no ano 6,8 mil milhões de euros, evolução essencialmente justificada pela captação da CGD Portugal, impulsionado pelo aumento da taxa de poupança das famílias e demonstrando a confiança e vinculação dos clientes na Caixa;

O stock de crédito a empresas em Portugal (excluindo os sectores de construção e imobiliário, onde se concentra a redução de NPL) cresceu 2,7%, reforçando o apoio às empresas;

Na produção de crédito à habitação a CGD manteve a tendência de aumento da quota de produção que atingiu 22,4% em 2020 e 24,5% no último trimestre, alcançando-se na produção anual um crescimento de 12% face a 2019;

Continuação na melhoria da qualidade dos ativos, com o rácio de Non-Performing Loans a reduzir para 3,9% o que, a par do reforço de imparidades, permite atingir um rácio de NPL líquido de imparidades de apenas 0,1% (se consideradas todas as imparidades de crédito);

Os rácios de capital atingiram 18,3% no capital core (CET1) e 20,9% no capital total. Seguindo a recomendação do BCE, irá ser proposta à Assembleia Geral a distribuição de dividendos referentes a 2020 num valor correspondente a 20 pontos base do rácio CET1, o que equivale acerca de 85 milhões de euros. Os rácios de capital após dedução do dividendo projetado situam-se em 18,1% no capital core (CET1) e 20,7% no capital total, situando-se substancialmente acima da média para os bancos da zona euro.

Aviso

– As demonstrações financeiras foram preparadas com base nas Normas Internacionais de Relato Financeiro (IFRS) tal como adotadas na União Europeia, na sequência do Regulamento (CE) n.º 1606/2002 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 19 de julho, e das disposições do Decreto-Lei n.º 35/2005, de 17 de fevereiro. A informação financeira reportada é não auditada.

– Os valores e rácios apresentados reportam-se a 31 de dezembro de 2020, exceto menção em contrário. Os mesmos poderão ser valores estimados, sujeitos a alteração aquando da sua determinação definitiva. Os rácios de solvabilidade incluem o resultado líquido do período, salvo indicação específica.

– Em 2020, a atividade económica em Portugal e no mundo em geral foi significativamente afetada pela pandemia Covid 19 e pelas medidas de contenção impostas, de que se destaca a restrição à mobilidade de pessoas, o encerramento de fronteiras e condicionamento ao exercício de um conjunto vasto de atividades económicas. Apesar do terceiro trimestre de 2020 ter ficado marcado pelo gradual levantamento das referidas medidas e uma recuperação rápida e acentuada da economia face ao 1º semestre do ano, essa trajetória de recuperação foi alterada no último trimestre de 2020 com a necessidade de implementação de novas medidas de contenção em Portugal e na generalidade dos países.

As perspetivas económicas permanecem assim rodeadas de elevada incerteza, estando muito dependentes da evolução da doença e da rapidez da vacinação em larga escala. As projeções apresentadas pelo Banco de Portugal assumem que as restrições serão gradualmente retiradas a partir do primeiro trimestre de 2021, embora a atividade fique condicionada até ao início de 2022 altura em que se perspetiva que uma solução médica eficaz estará plenamente implementada.

Em face deste contexto, tendo por referência a informação disponível à data, a CGD estimou e refletiu nas suas demonstrações financeiras do período findo em 31 de dezembro de 2020 a sua melhor estimativa dos efeitos financeiros decorrentes desta pandemia, incluindo no que se refere à valorização dos seus ativos e à mensuração das perdas esperadas na carteira de crédito, os quais não deixarão de ser sujeitos a monitorização e revisão contínua.

– O presente documento destina-se apenas a disponibilizar informação de caráter geral, não constituindo aconselhamento sobre investimento ou aconselhamento profissional, nem podendo ser interpretado como tal.

Ver documento completo
Ver documento de apresentação de resultados

________________________
⁽¹⁾ Excluindo resultados não recorrentes.

Acesso Caixadirecta

Acesso Caixadirecta