Características
Finalidade
O Investimento Global 5 Anos Setembro 2022 é um seguro de vida individual, ligado a fundos de investimento, com prazo fixo de 5 anos e 1 dia, com uma carteira de ativos equilibrada e diversificada, com exposição a empresas europeias, americanas e asiáticas de referência, com o objetivo de aumentar a rentabilidade potencial do investimento.
A subscrição deste seguro, a partir de € 2.500, constitui um investimento para quem tem baixa tolerância ao risco. O Investimento Global 5 Anos Setembro 2022 não tem capital nem rendimento garantidos, pese embora se projete uma rendibilidade acumulada esperada de 7,5% no vencimento do contrato, a que corresponde uma TANB (Taxa Anual Nominal Bruta) de 1,5%, se o produto for detido até à maturidade e em caso de bom cumprimento das responsabilidades por parte dos emitentes. Este seguro não confere direito a participação nos resultados.
Este é um investimento de médio prazo, que permite a obtenção de benefícios fiscais por tributação dos rendimentos a uma taxa de IRS mais reduzida, nos termos do regime fiscal em vigor.
Destinatários
Destina-se a Clientes Particulares, ENI e Pessoas Coletivas, com conhecimentos ou experiência em matéria de investimentos e capacidade de suportar perdas de capital, com tolerância ao risco baixa.
Pode ser subscrito por pessoas singulares, com residência habitual em Portugal, com idade superior a 18 anos ou emancipados, e por pessoas coletivas com estabelecimento em Portugal.
No caso de subscrição por Clientes ENIs/Coletivos/Empresas, este não pode ser subscrito a favor e em nome dos seus colaboradores, ao abrigo do artigo 23.º CIRC ou do artigo 43.º CIRC.
Subscrição
O período de subscrição decorre entre o dia 20/09/2022 e 19/10/2022, inclusive, podendo cessar antes desta data, caso entretanto se esgote o montante em comercialização.
Prazo
5 anos e 1 dia, com início a 25/10/2022 e termo a 25/10/2027, independentemente da data da sua subscrição.
Entregas
O prémio do seguro é pago de uma só vez (prémio único, sem comissões de subscrição) sendo devido na data de início do contrato, independentemente da data da respetiva subscrição. Tem um valor mínimo de 2.500€ e não admite entregas adicionais.
O prémio apenas pode ser pago por débito em conta na data de início da apólice.
Capital Seguro
O Capital Seguro, em qualquer momento de vigência do contrato, corresponde à importância resultante da multiplicação do número de Unidades de Conta detidas pelo Tomador do Seguro pelo valor da respetiva Unidade de Conta no fecho do dia, que irá variar de acordo com a evolução do valor de mercado dos ativos financeiros que compõem o fundo autónomo de investimento.
Rendimento
Ao longo do prazo do contrato o rendimento corresponderá à valorização da Unidade de Conta do Fundo de Investimento.
A rendibilidade acumulada esperada no final dos 5 anos e 1 dia será de 7,5% a que corresponde uma rendibilidade anualizada (TANB) de 1,5%, devida se o produto for detido até à maturidade e, não existir qualquer evento de crédito dos emitentes dos ativos que compõem o Fundo Autónomo de Investimento, ou seja, em caso de bom cumprimento das responsabilidades por parte dos emitentes. Este seguro não confere direito a participação nos resultados.
Fundo Autónomo de Investimento
O património do Fundo Autónomo será representado no mínimo, por 95% de títulos de rendimento fixo, incluindo Obrigações, Obrigações Subordinadas e Perpétuas e Fundos de Obrigações, correspondentes a dívida de emitentes públicos ou privados, nacionais ou internacionais, e o remanescente, se o houver, será representado por depósitos (máximo de 5%)
Vantagens
Rendibilidade
Com este investimento, o Cliente assume risco de perda do capital investido mas pode beneficiar de um potencial de rendibilidade superior às taxas de juro de aplicações conservadoras.
Flexibilidade e Diversificação
A partir de 2.500 € pode constituir um investimento que lhe permite rentabilizar as suas poupanças de uma forma equilibrada e diversificada, investindo em empresas Europeias, Americanas e Asiáticas de referência.
Regime Fiscal
Investimento de médio prazo (mais de 5 anos) que permite a obtenção de benefícios fiscais por tributação dos rendimentos a uma taxa de IRS ou IRC mais reduzida, nos termos do regime fiscal em vigor.
Comissões
- Comissão de subscrição: 0%
- Comissão de resgate: 1%, aplicável durante os primeiros 5 anos de vigência do contrato
- Comissão de Gestão: máximo de 1,575%/ano sobre o prémio único pago e não resgatado
- Comissão de Custódia: máximo de 0,025% sobre o valor do Fundo Autónomo de Investimento
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A presente informação não dispensa a consulta do Documento de Informação Fundamental (“DIF”), que pode ser obtido em qualquer agência do Segurador ou no seu sítio da internet www.fidelidade.pt.
** Esta informação não dispensa a consulta da informação pré-contratual e contratual legalmente exigida.
Este seguro é da Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A., comercializado através da Caixa Geral de Depósitos, S.A. (“CGD”), com sede na Avenida João XXI, 63, 1000-300 Lisboa, na qualidade de Agente de Seguros, registada na ASF sob o n.º 419501357, em 21 de janeiro de 2019, e autorizada a exercer atividade nos Ramos de Seguros de Vida e Não Vida com a Fidelidade – Companhia de Seguros, S.A. Os dados do registo estão disponíveis em www.asf.com.pt. A CGD, enquanto Agente de Seguros, não assume a cobertura dos riscos, nem está autorizada a receber prémios nem a celebrar contratos de seguro em nome do Segurador.