Rating ESG

Modelo de Rating ESG

A Caixa é o 1º Banco em Portugal com um Modelo de Rating ESG para os seus clientes segmento empresa de todos os setores de atividade.

A Caixa é o 1º Banco em Portugal com um Modelo de Rating ESG para os seus clientes segmento empresa de todos os setores de atividade, cujos resultados impactam as estratégias de financiamento sustentável para atuação junto dos clientes apoiando-os na transição para a economia de baixo de carbono e inclusiva.

As Instituições Bancárias desempenham um papel fundamental no desenvolvimento do Financiamento Sustentável, sendo este definido como o financiamento que, para além de considerar os aspetos financeiros tradicionais como a rentabilidade, a liquidez e a solidez financeira na avaliação dos projetos de investimentos das empresas, integra também aspetos não financeiros relacionados com os critérios ESG (Environmental, Social e Governance), como o risco de transição, o risco físico, as condições de trabalho e as práticas de governance.

Atendendo à importância deste tema, tornou-se urgente a definição e implementação de um novo índice, designado Rating ESG, materializado através da integração dos critérios ESG nos processos de tomada de decisão.

O principal objetivo deste Rating é apoiar as empresas no processo de transição para uma economia mais verde e mais inclusiva, fornecendo inputs para melhorem o seu Rating ESG, de modo a reorientarem os fluxos de capital para estratégias de financiamento sustentável, assegurando a maximização de valor para os diversos stakeholders.

O Rating ESG permite:

i) Avaliar e hierarquizar as empresas em termos de sustentabilidade, segundo uma determinada escala de rating (Forte, Bom, Satisfatório ou Fraco), podendo contribuir para a definição do pricing do crédito;

ii) Conjugar esta avaliação de aspetos não financeiros com a avaliação financeira tradicional (dividida entre ratings investment grade e ratings non-investment grade), gerando uma matriz com quatro possíveis estratégias de financiamento sustentável: Potenciar, Captar, Ponderar ou Desinvestir.

A metodologia de Rating ESG pondera:

i) Critérios Ambientais, nomeadamente climáticos, como a avaliação do risco físico (do geral para o particular, ao nível de país, região, atividade, empresa) e do risco de transição (emissões de gases de efeito de estufa, intensidade carbónica, despesas com energia e investimento em R&D);

ii) Critérios Sociais, como a igualdade de género, o nível remuneratório e o investimento em formação;

iii) Critérios de Governance, como a qualidade dos sócios/acionistas e da gestão.

O Modelo de Rating ESG foi construído a partir dos dados mais recentes disponíveis nas plataformas e bases de dados nacionais e internacionais. O desenvolvimento e a implementação de um Modelo de Rating ESG deve, evidentemente, cumprir as recomendações das Entidades Reguladoras e Supervisoras Internacionais, nesta fase em constante evolução.

O Rating ESG da CGD assume-se como disruptivo e inovador no mercado nacional, atendendo a que, de uma forma simples, objetiva e holística, permite classificar, automaticamente, cerca de 300 mil empresas e cerca de 20 mil milhões de créditos bancários.

O Rating ESG constitui uma ferramenta essencial e eficaz na comunicação da CGD sendo um fator adicional e diferenciador nas decisões de investimento e financiamento, reforçando a transparência, o rigor e o profissionalismo como valores fundamentais da Instituição. Contribui de forma decisiva para a reputação de liderança da Caixa nas estratégias de financiamento sustentável, para uma melhor gestão de risco e um melhor desempenho financeiro a médio prazo.

Através de métricas objetivas, o Rating ESG permite promover uma carteira de produtos e serviços bancários com um impacto positivo na Sociedade em alinhamento com as metas do Acordo de Paris e do European Green Deal.

Testemunhos

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Acesso Caixadirecta

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Modelo de Rating ESG

A Caixa é o 1º Banco em Portugal com um Modelo de Rating ESG para os seus clientes segmento empresa de todos os setores de atividade.