Caixa Defensivo PPR/OICVM
O fundo Caixa Defensivo PPR/OICVM é o Fundo que apresenta menor nível de exposição a ações na sua politica de investimento, com consequência ao nível da volatilidade e nível de risco (ISRR) expectável, bem como das rendibilidades potenciais.
Este Fundo de Investimento sob a forma de Plano Poupança Reforma apresenta um menor nível de exposição a ações na sua política de investimento, dentro da oferta de Fundos PPR/OICVM. Com apenas 100 € poderá iniciar o seu plano e definir entregas periódicas ao longo do ano.
| Cotação do dia (30-05-2023) | Prazo recomendado para investimento | Rentabilidade Anualizada 12 Meses [Classe de risco 12 meses] |
|---|---|---|
| 4,7026 € | Superior a 5 anos | -2,80% [3] |
Evolução da Unidade de Participação
Cotações e Rendibilidades
Na valorização diária dos ativos que integram o património do Fundo, tendo em vista o cálculo do valor da unidade de participação a divulgar no dia útil seguinte, os preços aplicáveis e a composição da carteira serão determinados às 17 horas de cada dia útil. A cotação divulgada é referente ao fecho do mercado do dia útil anterior.
O investimento nos Fundos de Investimento Abertos de Poupança Reforma não tem garantia de rendimento e pode implicar a perda do capital investido, pois não existe garantia de capital.
As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir. Todas as rendibilidades apenas seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade dos períodos de referência indicados. Os valores divulgados excluem as comissões de subscrição e reembolso eventualmente devidas disponíveis para consulta no IFI de cada Fundo. Os valores apresentados são calculados com base nas cotações diárias do Fundo. O nível de risco é classificado de acordo com a classe de risco que varia entre 1 (baixo risco) e 7 (elevado risco).
O risco é medido pela volatilidade nos termos do Art. 73º do Regulamento da CMVM nº 2/2015. ISRR - Indicador sintético de risco e de remuneração, conforme previsto no Art 74º do Regulamento da CMVM nº 2/2015. O ISRR não é garantido e pode variar ao longo do tempo.
Os Prospetos/Informações Fundamentais destinadas aos Investidores (IFI) e Regulamentos de Gestão encontram-se disponíveis nos locais e meios de comercialização e nos sites www.cmvm.pt, www.caixagestaodeativos.pt.
Os Plano Poupança Reforma/Organismo de Investimento Coletivo em Valores Mobiliários (PPR/OICVM) encontram-se isentos de imposto sobre o rendimento, exceto na situação prevista no n.º 11 do art.º 88.º do Código do IRC. Os participantes são tributados no momento do reembolso, por retenção na fonte.
A Comissão de Transferência é nula entre Fundos da mesma categoria da Sociedade Gestora e para outras Sociedades Gestoras.
Os valores apresentados incluem todos os custos do próprio fundo de investimento, mas podem não incluir todas as despesas que paga ao seu consultor ou distribuidor. Os valores não têm em conta a situação fiscal do participante, que pode também influenciar o montante que obterá.
Os cenários apresentados são uma estimativa do desempenho futuro com base na experiência do passado sobre a forma como varia o valor deste investimento, não sendo um indicador exato. O valor que recebe poderá variar em função do comportamento do mercado e do tempo durante o qual detém o investimento/produto.
Os cenários desfavorável, moderado e favorável apresentados são ilustrações que utilizam o pior, o médio e o melhor desempenho do fundo de investimento ao longo dos últimos 10 anos. Os mercados poderão evoluir de forma muito diferente no futuro. Estes tipos de cenários têm como base um investimento de 10.000€ no horizonte temporal de investimento recomendado.
O cenário de stress apresenta o valor que poderá receber em circunstâncias de mercado extremas.
O que irá obter deste produto depende do desempenho futuro do mercado. A evolução do mercado é incerta e não pode ser prevista com precisão.
Se sair do investimento antes do período de detenção recomendado poderá ter de pagar custos adicionais.
Nota: Os resultados dos cenários de desempenho aqui apresentados poderão divergir ligeiramente daqueles apresentados no próprio Documento de Informação Fundamental (DIF), pelo facto de terem sido calculados em diferentes datas e, como tal, recorrendo a dados históricos mais atuais.
| Valor total da carteira | 102.975.550 € 30-05-2023 | Moeda | Euro |
| Data Início | 02-12-2019 | Dias pré-aviso subscrição | 1 |
| Tipo de Produto | Fundo de Investimento Aberto de Poupança Reforma | Dias pré-aviso resgate | 3 |
| Montante mínimo inicial | 100 € | Valor UP Subscrição | Dia útil seguinte à data do pedido |
| Comissão de Subscrição | 0% | Valor UP Resgate | Dia útil seguinte à data do pedido |
| Comissão de Resgate | 1% Prazo até 89 dias 0,5% entre 90 e 179 dias 0% mais de 180 dias | CutOff Time (in local time) | 16h30m CGD |
| ISIN | PTCXGFHM0013 | Locais de comercialização | CGD |
Esta secção visa cumprir com os deveres de transparência da promoção das características ambientais ou sociais e dos investimentos sustentáveis, conforme previsto no artigo 10º do Regulamento (UE) 2019/2088 do Parlamento Europeu e do Conselho de 27 de novembro de 2019 relativo à divulgação de informações relacionadas com a sustentabilidade no setor dos serviços financeiros (adiante designada por “SFDR” ou “Regulamento 2019/2088”).