Caixa Investimento Valores Católicos

Invista nos seus valores

O Caixa Investimento Valores Católicos é um Fundo de Investimento Mobiliário Aberto multiativos.

Em que consiste o Fundo Caixa Investimento Valores Católicos?

Sendo um Fundo* de Investimento Mobiliário Aberto multiativos, possui como objetivo de investimento proporcionar aos Investidores o acesso a uma carteira diversificada por diferentes classes de ativos, como ações, obrigações, depósitos e outros instrumentos financeiros, numa perspetiva de médio e longo prazo, investindo em emitentes cuja atividade e atuação sejam consistentes com os princípios universalmente aceites no contexto da Doutrina da Igreja Católica. O investimento neste Fundo não tem garantia de rendimento e pode implicar a perda do capital investido, pois não existe garantia de capital. Trata-se de um Fundo Light Green, que promove características ambientais ou sociais (Art.º 8º SFDR).

O máximo de investimento na classe acionista é de 30% e a nível geográfico o Fundo concentrará maioritariamente os investimentos no espaço Pan-europeu.

Esta Solução de Investimento pretende colmatar a necessidade identificada em Instituições e Investidores Católicos, de conciliar a dupla preocupação existente na administração dos recursos financeiros:

Aplicação das melhores práticas de Gestão Financeira;
Seleção de emitentes com uma atuação consistente com os Princípios da Doutrina Social da Igreja Católica.

Aos princípios de Investimento Socialmente Responsável, já atualmente observados pela Caixa Gestão de Ativos, na seleção dos ativos que compõe a carteira, a gestão deste Fundo inova acrescendo a incorporação da Dimensão Humana e o seu potencial de Desenvolvimento Integral, segundo a perspetiva da Igreja Católica.

Quais os Princípios de Investimento e como se propõe alcançá-los?

Na seleção dos emitentes a constar na carteira deste Fundo, a gestão utiliza uma abordagem de exclusão, baseando-se na análise objetiva de conformidade com os Princípios da Doutrina Social da Igreja Católica, das atividades empresariais e práticas dos emitentes.

Na delimitação do universo de investimento será dada preferência a emitentes que partilhem os seguintes princípios:


Promoção da Vida Humana	Não desrespeitem a vida humana, desde o momento da conceção até à morte natural.
Promoção da Dignidade Humana	Não atentem contra a dignidade intrínseca de cada pessoa, os seus direitos e liberdades e demonstrem práticas de gestão responsáveis.
Proteção e Cuidado com a Criação	Não evidenciem práticas que atentem contra a preservação do ambiente e, por conseguinte, que ponham em causa os direitos das gerações futuras.
Promoção da Família	Ações e práticas que não estão em desacordo com o conceito católico da família.

Características

Tipo de Fundo	Fundo de Investimento Mobiliário Aberto
Data de Constituição do Fundo	4 de novembro de 2024
Montante Mínimo de Subscrição	100€
Comissão de Subscrição	0%
Comissão de Resgate	1,00% até 89 dias 0,50% de 90 a 179 dias 0% a partir de 180 dias

Cotações e Rendibilidades

Consulte as cotações e rendibilidades do Fundo aqui.

Custos e Riscos

Custos


Comissão de Gestão	Categoria A: 0,9% (Taxa final e marginal) Categoria B: 0,5% (Taxa marginal)
Comissão de Depósito	0,10%

Nota:
A taxa marginal corresponde à comissão específica de cada Categoria.
A taxa final corresponde à ponderação do investimento efetuado em cada uma das categorias pela respetiva taxa marginal.
Exemplo: Se um Cliente investir 2 M€ terá uma taxa final que corresponde a (50% x 0,9%) + (50% x 0,5%) = 0,7%

A subscrição na Categoria B está condicionada ao Cliente ter um saldo de subscrições líquidas na Categoria A de 1.000.000 euros.

Mercado Alvo:


Conhecimentos e Experiência	Básico, informado ou avançado
Preferências de sustentabilidade	Promove características ambientais ou sociais - Light green (Artigo 8º SFDR)
Objetivos e Necessidades	Crescimento do capital investido
Tolerância ao Risco	Média ou elevada
Prazo recomendado de investimento	Superior a 2 anos

Principais riscos do Fundo:


Indicador Sumário de Risco	2
Taxa de juro, de crédito, de spread, de preço de ações, de taxa de câmbio, de liquidez de mercado, de derivados, e de sustentabilidade.

Informações relacionadas com a Sustentabilidade

Esta secção visa cumprir com os deveres de transparência da promoção das características ambientais ou sociais e dos investimentos sustentáveis, conforme previsto no artigo 10º do Regulamento (UE) 2019/2088 do Parlamento Europeu e do Conselho de 27 de novembro de 2019 relativo à divulgação de informações relacionadas com a sustentabilidade no setor dos serviços financeiros (adiante designada por “SFDR” ou “Regulamento 2019/2088”).

Resumo

Informações relevantes sobre o Fundo


- DIF
- Documento Único
- Mercado Alvo
- Documento de Encargos e Custos
- Histórico dos Cenários de Desempenho
- Relatório e Contas Anual

*O investimento neste Fundo não tem garantia de rendimento e pode implicar a perda do capital investido, pois não existe garantia de capital.

A decisão de investir no Fundo deverá ter em conta todas as suas características ou objetivos, que poderão ser consultadas nos respetivos Documentos Constitutivos em www.cgd.pt e www.cmvm.pt.

Esta é uma comunicação promocional. Esta informação não constitui aconselhamento ou recomendação de investimento, sem prejuízo dos deveres legais da Caixa Geral de Depósitos, S.A..

O Indicador Sumário de Risco (ISR) é apurado nos termos do Regulamento Delegado (UE) 2017/653 da Comissão, de 8 de março. O ISR efetua uma conjugação entre o risco de mercado e o risco de crédito e o seu apuramento baseia-se no período de detenção recomendado do produto. O ISR constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos e varia numa escala de 1 (risco mais baixo) a 7 (risco mais elevado). Mostra o quão plausível será que o Fundo possa sofrer perdas financeiras futuras, em consequência de flutuações dos mercados ou da incapacidade do Fundo para lhe pagar.

A cotação divulgada é referente ao fecho do mercado do dia útil anterior. Na valorização diária dos ativos que integram o património do Fundo, tendo em vista o cálculo do valor da unidade de participação a divulgar no dia útil seguinte, os preços aplicáveis e composição da carteira serão determinados às 17 horas de cada dia útil.

O valor diário da unidade participação é divulgado todos os dias úteis nas agências da Caixa, no serviço Caixadirecta, www.caixagestaodeativos.pt e através do sistema de difusão da informação da Comissão Mercado de Valores Mobiliários (www.cmvm.pt). A composição detalhada da carteira de cada Fundo é divulgada trimestralmente no site www.cmvm.pt.

São da responsabilidade do cliente as declarações em sede de imposto sobre o rendimento relativamente aos respetivos rendimentos obtidos. As taxas aplicadas, podem sofrer alterações a qualquer momento, e dependem da natureza do ativo e do enquadramento fiscal do cliente.

Classificação de acordo com o Regulamento (EU) 2019/2088 relativo a informações de sustentabilidade no setor dos serviços financeiros, também conhecido por SFDR:

Fundos Brown - Consideram riscos de sustentabilidade (Artigo 6º)

Fundos que, na sua estratégia de investimento, incorporam uma abordagem ESG com preocupações de ordem ambiental, social e de governo societário, em paralelo, por um lado, com a avaliação dos principais impactos adversos associados à atividade dos emitentes e, por outro, com a avaliação dos riscos de sustentabilidade, não tendo como propósito principal nem a promoção de características ambientais ou sociais nem como objetivo a concretização de investimentos sustentáveis.

Fundos Light Green - Promovem características ambientais ou sociais (Artigo 8º)

Fundos que incluem na sua estratégia de investimento uma abordagem ESG, tendente a promover características ambientais ou sociais, assegurando que as empresas, nas quais são efetuados os investimentos, respeitem práticas de boa governação, através de mecanismos de diálogo e do exercício de direitos de voto (ações de envolvimento). Estes Fundos não têm como objetivo a concretização de investimentos sustentáveis, na aceção do Artigo 9º do Regulamento SFDR.

Fundos Dark Green - Possuem um objetivo de investimento sustentável (Artigo 9º)

Fundos que concretizam um objetivo de Investimento Sustentável que pretendem alcançar, sujeito à definição de métricas concretas.

Visando o alinhamento da sua atuação com as melhores práticas de Investimento Socialmente Responsável a Caixa Gestão de Ativos é signatária, desde Junho de 2019, dos Princípios das Nações Unidas para o Investimento Responsável (PRI). Em linha com a estratégia definida, em Setembro de 2022, a Caixa Gestão de Ativos tornou-se também signatária da Net Zero Asset Managers Initiative.

Este Fundo não se encontra abrangido pelo Fundo de Garantia de Depósitos (FGD) nem pelo Sistema de Indemnização aos Investidores (SII).

Este Fundo é um Packaged Retail Investment Products (PRIP), ou seja trata-se de um produto de investimento de retalho.

Acesso Caixadirecta

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