Caixagest Obrigações
Fundo de obrigações de taxa indexada euro, baixo risco.
O objetivo principal do Fundo é proporcionar aos participantes o acesso a uma carteira de obrigações, maioritariamente, de taxa variável, visando a obtenção de rendibilidades a médio e longo prazo, dependentes da evolução das taxas de juro de curto prazo e da qualidade de crédito dos emitentes em carteira. Investe em ativos denominados em euro e maioritariamente colocados em mercados da União Europeia e Reino Unido. Trata-se de um Fundo Light Green, que promove características ambientais ou sociais (Artº 8º SFDR).
| Cotação do dia (09-06-2023) | Prazo recomendado para investimento | Rentabilidade Anualizada 12 Meses [Classe de risco 12 meses] |
|---|---|---|
| 4,4033 € | Superior a 24 meses | 0,97% [3] |
Desempenho do Fundo
Este gráfico mostra o desempenho do fundo sob a forma de perda ou ganho percentual anual durante os últimos 10 anos.
O desempenho passado não é indicativo do desempenho futuro. Os mercados poderão evoluir de forma muito diferente no futuro. Pode ajudá-lo a avaliar a forma como o fundo tem sido gerido no passado.
O desempenho é apresentado após dedução dos custos recorrentes. Todos os encargos de entrada e saída estão excluídos do cálculo.
Evolução da Unidade de Participação
Cotações e Rendibilidades
A cotação divulgada é referente ao fecho do mercado do dia útil anterior. Na valorização diária dos ativos que integram o património do Fundo, tendo em vista o cálculo do valor da unidade de participação a divulgar no dia útil seguinte, os preços aplicáveis e composição da carteira serão determinados às 17 horas de cada dia útil.
As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir. Os valores apresentados são calculados com base nas cotações diárias do Fundo. O nível de risco é classificado de acordo com a classe de risco que varia entre 1 (baixo risco) e 7 (elevado risco). O investimento no Fundo pode implicar a perda do capital investido, pois não há capital garantido.
Os valores divulgados excluem as comissões de resgate eventualmente devidas. A comissão de resgate do Fundo Fundimo é de 2% para todos os períodos e a de subscrição é de 1,5% até 20.000 UP e de 0% acima de 20.000 UP. Os Prospetos/Informações Fundamentais destinadas aos Investidores e Regulamentos de Gestão encontram-se disponíveis nos locais e meios de comercialização e nos sites www.cmvm.pt, www.caixagestaodeativos.pt. Até 30 de Junho de 2015, os valores das unidades de participação utilizadas no cálculo já se encontram deduzidos do imposto devido, enquanto que, após 1 de Julho de 2015, esses valores são brutos do imposto sobre o rendimento que é devido pelos Participantes no momento do resgate. Assim, os resultados apresentados não têm em consideração o imposto que seja eventualmente devido pelos Participantes relativamente aos rendimentos auferidos no período após 1 de Julho de 2015. Todas as rendibilidades apenas seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade dos períodos de referência indicados.
Os valores apresentados incluem todos os custos do próprio fundo de investimento, mas podem não incluir todas as despesas que paga ao seu consultor ou distribuidor. Os valores não têm em conta a situação fiscal do participante, que pode também influenciar o montante que obterá.
Os cenários apresentados são uma estimativa do desempenho futuro com base na experiência do passado sobre a forma como varia o valor deste investimento, não sendo um indicador exato. O valor que recebe poderá variar em função do comportamento do mercado e do tempo durante o qual detém o investimento/produto.
Os cenários desfavorável, moderado e favorável apresentados são ilustrações que utilizam o pior, o médio e o melhor desempenho do fundo de investimento ao longo dos últimos 10 anos. Os mercados poderão evoluir de forma muito diferente no futuro. Estes tipos de cenários têm como base um investimento de 10.000€ no horizonte temporal de investimento recomendado.
O cenário de stress apresenta o valor que poderá receber em circunstâncias de mercado extremas.
O que irá obter deste produto depende do desempenho futuro do mercado. A evolução do mercado é incerta e não pode ser prevista com precisão.
Se sair do investimento antes do período de detenção recomendado poderá ter de pagar custos adicionais.
Nota: Os resultados dos cenários de desempenho aqui apresentados poderão divergir ligeiramente daqueles apresentados no próprio Documento de Informação Fundamental (DIF), pelo facto de terem sido calculados em diferentes datas e, como tal, recorrendo a dados históricos mais atuais.
| Valor total da carteira | 162.451.615 € 09-06-2023 | Moeda | Euro |
| Data Início | 15-11-1993 | Dias pré-aviso subscrição | 1 dia útil |
| Tipo de Produto | Fundo de Investimento Mobiliário Aberto Obrigações | Dias pré-aviso resgate | 2 dias úteis |
| Montante mínimo inicial | 1.000 € | Valor UP Subscrição | Dia útil seguinte à data do pedido |
| Comissão de Subscrição | 0% | Valor UP Resgate | Dia útil seguinte à data do pedido |
| Comissão de Resgate | 1% Prazo até 89 dias 0.5% entre 90 e 179 dias 0% Prazo igual ou superior a 180 dias | CutOff Time (in local time) | 16h30m CGD 15h Outros comercializadores |
| ISIN | PTYCXBLP0008 | Locais de comercialização | CGD |
Esta secção visa cumprir com os deveres de transparência da promoção das características ambientais ou sociais e dos investimentos sustentáveis, conforme previsto no artigo 10º do Regulamento (UE) 2019/2088 do Parlamento Europeu e do Conselho de 27 de novembro de 2019 relativo à divulgação de informações relacionadas com a sustentabilidade no setor dos serviços financeiros (adiante designada por “SFDR” ou “Regulamento 2019/2088”).