PPR/OICVM :: Comparar e Benefícios Fiscais

(1) PPR/OICVM: Plano Poupança de Reforma/ Organismo de Investimento Coletivo em Valores Mobiliários.

(2) O risco é medido pela volatilidade, cálculo obtido com dados históricos, podendo não constituir uma indicação fiável do perfil de risco futuro do Fundo. ISRR: Obtém-se mediante o cálculo da volatilidade para o período de 5 anos (artigo 74.º do Regulamento da CMVM n.º 2/2015).
O ISRR indicados variam entre 1 (baixo risco) e 7 (elevado risco, não são indicadores estáticos sofrendo alterações ao longo do tempo. Um nível de ISRR mais baixo não significa que se trate de um investimento isento de risco. As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura. Os valores apresentados foram calculados com base nas cotações diárias do Fundo. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir. O nível de risco é classificado de acordo com a classe de risco que varia entre 1 (baixo risco) e 7 (elevado risco). Os valores divulgados excluem as comissões de resgate eventualmente devidas. As rendibilidades apresentadas só seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade do período de referência.

(3) No caso de as entregas serem anteriores a 2006 a taxa aplicável é de 4% para os residentes no Continente e Madeira e de 3.2% para os residentes nos Açores.

Esta informação não dispensa a consulta do Estatuto dos Benefícios Fiscais, do Decreto-Lei n.º 158/2002, de 2 de julho, elencado com a Portaria n.º 1453/2002, de 11 de novembro e da informação pré-contratual e contratual legalmente exigida (disponíveis nas agências da Caixa, em www.cgd.pt e www.cmvm.pt) e não constitui aconselhamento ou recomendação de investimento, sem prejuízo dos deveres legais da Caixa Geral de Depósitos, S.A.

O investimento nos Fundos de Investimento Mobiliário Abertos Poupança Reforma não tem garantia de rendimento e pode implicar a perda do capital investido, pois não existe garantia de capital. Estes fundos não se encontram abrangidos pelo Fundo de Garantia de Depósitos (FGD) mas sim pelo Sistema de Indemnização aos Investidores (SII).

O enquadramento fiscal apresentado não dispensa a consulta da legislação em vigor a cada momento, nem constitui garantia da sua não alteração até à data do resgate/reembolso. Também não obriga as autoridades fiscais ou judiciárias e não garante que essas entidades não possam adotar posições contrárias.

Na valorização diária dos ativos que integram o património do Fundo, tendo em vista o cálculo do valor da unidade de participação a divulgar no dia útil seguinte, os preços aplicáveis e a composição da carteira serão determinados às 17 horas de cada dia útil. A cotação divulgada é referente ao fecho do mercado do dia útil anterior. O valor diário da unidade participação é divulgado todos os dias úteis nas agências da Caixa, no serviço Caixadirecta, www.caixagestaodeativos.pt e através do sistema de difusão da informação da Comissão Mercado de Valores Mobiliários (www.cmvm.pt).

A Caixa Gestão de Ativos é subscritora dos PRI (Principles for Responsable Investment) - o Investimento Responsável é uma estratégia e prática que visa incorporar fatores ambientais, sociais e de governo das sociedades nas decisões de investimento. Esta filosofia constituir-se-á como um pilar na atividade da Sociedade Gestora e parte integrante de uma estratégia alargada do Grupo CGD, com vista a apoiar um futuro mais sustentável.
Sociedade Gestora: Caixa Gestão de Ativos, SGOIC, S.A., (empresa do Grupo Caixa Geral de Depósitos). Banco Depositário e Entidade Comercializadora: Caixa Geral de Depósitos, S.A..