Cotacoes e Rendibilidades

ne: Informação não existente à data

Classe de risco: O nível de risco é classificado de acordo com a classe de risco que varia entre 1 (baixo risco) e 7 (elevado risco).

O ISRR é um Indicador que pretende medir o nível de risco esperado para o Fundo. Obtém-se mediante o cálculo da volatilidade para o período de 5 anos, de acordo com o Regulamento da CMVM n.º 7/2023. Este indicador varia entre 1 (baixo risco) e 7 (elevado risco). O ISRR não é um indicador estático sofrendo alterações ao longo do tempo. Um nível de ISRR mais baixo não significa que se trate de um investimento isento de risco.

O Indicador Sumário de Risco (ISR) é apurado nos termos do Regulamento Delegado (UE) 2017/653 da Comissão, de 8 de março. O ISR efetua uma conjugação entre o risco de mercado e o risco de crédito e o seu apuramento baseia-se no período de detenção recomendado do produto. O ISR constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos e varia numa escala de 1 (risco mais baixo) a 7 (risco mais elevado). Mostra o quão plausível será que o Fundo possa sofrer perdas financeiras futuras, em consequência de flutuações dos mercados ou da incapacidade do Fundo para lhe pagar.
O Nível de Risco e Remuneração (NRR) do Fundo é apurado com base no desvio padrão das unidades de participação nos últimos 5 anos sendo efetuada uma correspondência em função dos intervalos de volatilidade: classe 1: 0,0% a 0,5%; classe 2: 0,5% a 2,0%; classe 3: 2,0% a 5,0%; classe 4: 5,0% a 10%; classe 5: 10,0% a 15,0%; classe 6: 15,0% a 25%; classe 7: ≥ 25%.

(1) O investimento nestes Fundos não tem garantia de rendimento e pode implicar a perda do capital investido, pois não existe garantia de capital.

A decisão de investir no Fundo deverá ter em conta todas as suas características ou objetivos, que poderão ser consultadas nos respetivos Documentos Constitutivos em www.cgd.pt e www.cmvm.pt.

Esta é uma comunicação promocional. Esta informação não constitui aconselhamento ou recomendação de investimento, sem prejuízo dos deveres legais da Caixa Geral de Depósitos, S.A..

As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir.

Todas as rendibilidades apenas seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade dos períodos de referência indicados.

Os valores apresentados são calculados com base nas cotações diárias do Fundo.

A cotação divulgada é referente ao fecho do mercado do dia útil anterior. Na valorização diária dos ativos que integram o património do Fundo, tendo em vista o cálculo do valor da unidade de participação a divulgar no dia útil seguinte, os preços aplicáveis e composição da carteira serão determinados às 17 horas de cada dia útil.

O valor diário da unidade participação é divulgado todos os dias úteis nas agências da Caixa, no serviço Caixadirecta, www.cgd.pt e através do sistema de difusão da informação da Comissão Mercado de Valores Mobiliários (www.cmvm.pt). A composição detalhada da carteira de cada Fundo é divulgada trimestralmente no site www.cmvm.pt.

Os Fundos de Investimento Abertos de Poupança Reforma e os Fundos de Pensões Abertos são isentos de impostos, exceto rendimentos definidos no nº11 do art. 88º do CIRC. Os participantes são tributados no momento do reembolso, por retenção na fonte.

São da responsabilidade do cliente as declarações em sede de imposto sobre o rendimento relativamente aos respetivos rendimentos obtidos. As taxas aplicadas, podem sofrer alterações a qualquer momento, e dependem da natureza do ativo e do enquadramento fiscal do cliente.

Até 30 de Junho de 2015, os valores das unidades de participação utilizadas no cálculo já se encontram deduzidos do imposto devido, enquanto que, após 1 de Julho de 2015, esses valores são brutos do imposto sobre o rendimento que é devido pelos Participantes no momento do resgate. Assim, os resultados apresentados não têm em consideração o imposto que seja eventualmente devido pelos Participantes relativamente aos rendimentos auferidos no período após 1 de Julho de 2015.

Classificação de acordo com o Regulamento (EU) 2019/2088 relativo a informações de sustentabilidade no setor dos serviços financeiros, também conhecido por SFDR:

 Fundos Brown - Consideram riscos de sustentabilidade (Artigo 6º)
Fundos que, na sua estratégia de investimento, incorporam uma abordagem ESG com preocupações de ordem ambiental, social e de governo societário, em paralelo, por um lado, com a avaliação dos principais impactos adversos associados à atividade dos emitentes e, por outro, com a avaliação dos riscos de sustentabilidade, não tendo como propósito principal nem a promoção de características ambientais ou sociais nem como objetivo a concretização de investimentos sustentáveis.

Fundos Light Green - Promovem características ambientais ou sociais (Artigo 8º)

Fundos que incluem na sua estratégia de investimento uma abordagem ESG, com vista a promoção de características ambientais ou sociais, e assegurando que as empresas, nas quais são efetuados os investimentos, respeitam práticas de boa governação, através de mecanismos de diálogo e do exercício de direitos de voto (ações de envolvimento). Estes Fundos não têm como objetivo a concretização de investimentos sustentáveis, na aceção do Artigo 9º do Regulamento SFDR.  

 Fundos Dark Green - Possuem um objetivo de investimento sustentável (Artigo 9º)
Fundos que concretizam um objetivo de Investimento Sustentável que pretendem alcançar, sujeito à definição de métricas concretas. 

Visando o alinhamento da sua atuação com as melhores práticas de Investimento Socialmente Responsável a Caixa Gestão de Ativos é signatária, desde junho de 2019, dos Princípios das Nações Unidas para o Investimento Responsável (PRI). Em linha com a estratégia definida, em setembro de 2022, em outubro de 2024 e em março de 2025, a Caixa Gestão de Ativos tornou-se também signatária da Net Zero Asset Managers Initiative, do Climate Action 100+ e da Spring, respetivamente.

Poderá encontrar informação adicional sobre os aspetos relacionados com a sustentabilidade dos fundos em https://www.cgd.pt/Site/CXA/Caixa-gestao-ativos/Pages/Sustentabilidade.aspx .

Estes Fundos não se encontram abrangidos pelo Fundo de Garantia de Depósitos (FGD) nem pelo Sistema de Indemnização aos Investidores (SII).

Os valores divulgados excluem as comissões de resgate eventualmente devidas. Todas as rendibilidades apenas seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade dos períodos de referência indicados.

A comissão de resgate e de subscrição do Fundo Caixa Obrigações 2025 é de 1,5% até 5 de dezembro de 2025.
A comissão de resgate e de subscrição do Fundo Caixa Obrigações 2026 é de 1,5% até 20 de março de 2026.
A comissão de resgate do Fundo Caixa Obrigações 2026 II é de 4% e a de subscrição é de 1,5% até 22 de junho de 2026.
A comissão de resgate do Fundo Caixa Obrigações 2026 III é de 4% e a de subscrição é de 1,5% até 17 de julho de 2026.
A comissão de resgate do Fundo Caixa Obrigações Rendimento Anual 2026 é de 4% e a de subscrição é de 1,5% até 1 de outubro de 2026.
A comissão de resgate do Fundo Caixa Obrigações Junho 2025 é de 3% e a de subscrição é de 1,5% até 2 de junho de 2025.
A comissão de resgate do Fundo Caixa Obrigações Rendimento Anual 2026 - 2ª Série é de 4% e a de subscrição é de 1,5% até 8 de dezembro de 2026.
A comissão de resgate do Fundo Caixa Obrigações Outubro 2025 é de 3% e a de subscrição é de 1,5% até 30 de outubro de 2025.
A comissão de resgate do Fundo Caixa Obrigações Janeiro 2026 é de 3% e a de subscrição é de 1,5 até 30 de janeiro de 2026. 
A comissão de resgate do Fundo Fundimo é de 2% para todos os períodos e a de subscrição é de 1,5% até 20.000 UP e de 0% acima de 20.000 UP. 

Os resultados anteriores a 31 de julho de 2024 do Fundo Caixa Oportunidades foram obtidos em circunstâncias que diferem das obtidas a partir dessa data, atendendo à alteração da Política de Investimento do Fundo. Estas alterações são consultáveis no sistema de difusão de informação da CMVM, em www.cmvm.pt, na página referente a "Informações Relevantes"

Sociedade Gestora de Fundos de Investimento mobiliário e imobiliário: CAIXA GESTÃO DE ATIVOS, SGOIC, S.A.  (Grupo Caixa Geral de Depósitos) * Av. João XXI, 63 - 1000-300 Lisboa * CRCL e contribuinte 502 454 563 * Capital Social € 9.300.000.

Sociedade Gestora de Fundos de Pensões: CGD PENSÕES – Sociedade Gestora de Fundos de Pensões, S.A. (Grupo Caixa Geral de Depósitos) * Av. João XXI, 63 - 1000-300 Lisboa * CRCL e contribuinte 501783601 * Capital Social € 3.000.000.

Entidade Comercializadora e Banco Depositário: Caixa Geral de Depósitos, S.A.* Av. João XXI, 63 - 1000-300 Lisboa * CRCL e contribuinte 500 960 046 * Capital Social € 4.525.714.495.